1.身份確認:身份證是確認保險銷售者身份的重要證件，保險公司需要確認保險銷售者是否合法，是否有權銷售保險。
2.資金交易:銀行卡是資金交易的憑證。保險銷售人員需要用它來收取保險費，也方便客戶向保險公司繳納保費。