什麽情況下警方會凍結銀行卡？

近年來，由於公安機關查處的大量跨境網絡賭博詐騙案件，往往會凍結大量涉案人員或相關人員的銀行卡或支付寶或財付通/微信賬戶。那麽，公安機關在什麽情況下會對銀行卡或支付寶或財付通賬戶(以下簡稱“銀行卡賬戶”)采取凍結措施呢？法學院的律師團隊對此進行了總結和分析。如果銀行卡賬戶被警方凍結，意味著銀行卡賬戶中的壹筆或多筆交易與某些違法/犯罪行為直接或間接相關。主要情況如下:1。本人或者近親屬參與犯罪活動的。在刑事案件偵查過程中，如果銀行卡賬戶涉嫌贓款贓物，公安機關傾向於查封、扣押、凍結全部涉案贓款贓物。所有財產，如房產、汽車、銀行卡、股票、有價證券、股權等。將犯罪嫌疑人名下的部分或者全部財產予以查封、扣押、凍結，以便查明案件事實，便於執行罰金、沒收財產等刑罰。此外，公安機關還可以查封、扣押、凍結這些犯罪嫌疑人近親屬名下的房產、汽車、銀行卡、股票、證券、股權等部分或者全部財產，防止犯罪嫌疑人利用近親屬轉移財產。2.目前，各種虛擬貨幣交易非常流行，市場上有許多虛擬貨幣或區塊鏈交易平臺。可以通過虛擬貨幣的價格波動進行投資。由於很多犯罪團夥利用虛擬貨幣交易洗錢，平臺的服務器終端幾乎都設置在境外，這無疑增加了公安機關偵查此類跨境案件的難度。此外，目前我國對虛擬貨幣交易性質的相關法律法規比較模糊，各地公安機關對這種交易性質的理解也會有所不同，導致公安機關對虛擬貨幣的認定比較嚴格。如果壹方有異常交易或平臺外交易或幫助洗錢，就容易被公安機關認定為有涉嫌犯罪風險的可能。因此，由於交易對象的不確定性、普遍性和虛擬性，如果交易對象頻繁進行虛擬貨幣或大宗交易，交易的銀行卡賬戶很容易收到違法犯罪團隊轉來的錢，導致銀行卡被凍結。3.近年來，各種非法賭博網站、彩票網站或手機app層出不窮，充斥於各大搜索引擎或微信朋友圈等網絡媒體。很多人會在業余時間登錄賭博網站、彩票網站或下載app進行網絡賭博或購買非法彩票。由於上述非法平臺的服務器往往設置在境外，這些非法賭博行為導致國內賭客的大量網絡賭資通過非法洗錢平臺流出中國，並造成許多人和家庭破產，造成了嚴重的不良社會影響。近年來，中央出臺了各種文件，由公安部牽頭，全國各地公安機關配合，查處網絡賭博平臺，凍結參與網絡賭博人員的銀行卡，處罰相關人員，處理相關資金。同時，由於網絡賭博平臺壹般通過專門的洗錢團夥獲取資金，這些洗錢團夥的賬戶往往被用於其他違法犯罪活動的洗錢活動。比如，在很多電信詐騙或網絡詐騙案件中，往往會凍結洗錢賬戶的相關資金賬戶，導致參與網絡賭博的銀行卡賬戶被凍結。所以因為他參與了網絡賭博，已經觸犯了法律，他的銀行卡賬戶非常容易被凍結。4.從事外貿交易，很多從事外貿交易的人都是通過銀行卡賬戶收取外貿資金。在交易過程中，由於外匯管制的限制，外國客戶有時會選擇用人民幣支付。作為乙方的賣方，往往不方便拒絕買方的付款要求，同意客戶向他們支付人民幣。而國外客戶委托支付貨款的人可能是國外的壹些非法洗錢團夥，匯款賬戶可能參與壹些違法犯罪活動，導致賣家在收取貿易款時收到很多陌生人的支付問題或非法款項，導致銀行卡被凍結。因此，從事外貿交易的人員壹定要註意防範付款方式和匯款人員，做好資金保護措施。5.日前，近百名在中國英國留學的外國留學生因涉嫌洗錢被凍結銀行賬戶，引發媒體廣泛關註。無獨有偶，前段時間大量西班牙公民賬戶無法正常使用，包括限制使用ATM機、禁止國際匯款、凍結賬戶，甚至直接要求關閉賬戶。據駐外相關使館了解，部分留學生賬戶被凍結的罪魁禍首可能是“私自換匯”或幫助他人換匯。相關賬戶因異常變動被當地警方凍結調查，涉嫌洗錢。長期以來，由於匯率較為優惠，兌換門檻較低，許多海外中國公民，包括海外留學生或商業團體，已經習慣了私下兌換外匯。然而，他們往往忽略了背後的風險，這對他們在當地的學習、工作、貿易和生活造成了負面影響。根據我國相關法律規定，境外中國公民私自兌換外匯，無論是通過銀行轉賬、支付寶微信還是當面交易，都存在涉嫌非法從事資金支付結算業務和非法買賣外匯的風險。外交部領事司提醒海外中國公民進壹步提高防範意識，采取針對性措施，規避洗錢風險。壹要通過正規合法的渠道換匯。要充分了解並遵守當地相關法律法規，警惕壹些所謂的“優惠匯率”換匯，務必通過銀行等合法渠道換匯。同時，要避免小額多次存款等涉嫌洗錢的行為。第二，為他人購買或購買房屋的行為涉及大額資金的，應要求對方事先提供證據證明其資金來源的合法性。第三，如果賬戶被凍結，請積極配合調查，保持與銀行等相關方的溝通，合法理性維護自己的合法權益。應積極配合銀行提出的合法合規要求。要堅決反對銀行服務缺失甚至涉嫌違法，特別是涉及歧視的言行，妥善維護自身合法權益。第四，中國駐外使領館將在職責範圍內積極協助海外中國公民維護自身合法權益，但不會包庇任何違法犯罪行為。6.在收到其他陌生第三方匯款的情況下，被凍結的銀行卡往往沒有參與或從事任何違法犯罪活動，從未從事網絡賭博、購買彩票等違法活動，也沒有參與電信詐騙等犯罪活動，而是被公安機關凍結。然後，妳需要仔細檢查所有最近的銀行交易，尤其是進款。很有可能是涉嫌詐騙、賭博、洗錢等犯罪的嫌疑人或平臺的資金轉移引起了公安機關的凍結措施。勞本團隊代理的壹個客戶，曾經在緬甸開過快遞站。期間有壹個中國人來找他，說緬甸當地現金用完了。他提出讓他國內的朋友給我們客戶轉人民幣，客戶幫他在緬甸給他3萬當地現金，並答應給我們客戶300元提現費。考慮到他們都來自中國，如果他們能在外國幫忙，我們的客戶同意了他們的要求。但據公安機關事後反饋，這位所謂的國內朋友，其實是壹起電信詐騙案的受害者。被電信詐騙團隊騙走後，他把錢轉到我們客戶的賬戶上，詐騙分子再通過我們客戶把騙來的錢轉過去。當事人的銀行卡被公安機關凍結，差點被公安機關通緝，這是毫無疑問的。律師法介入後，配合公安機關取證並委托異地警方做筆錄，最終成功解凍銀行卡。所以要謹慎接受陌生第三方的轉賬，避免不必要的麻煩。7.如果持卡人收到熟人的資金，卻因為匯款人的銀行卡被凍結而受到牽連，如果持卡人沒有涉及任何違法犯罪，匯出的資金也是熟人轉走的，但如果匯款人的銀行卡涉嫌刑事案件被凍結，也可能導致本人銀行卡被凍結。因此，卡主要在第壹時間準備好所有匯款資料和與熟人的交易資料，並向公安機關說明情況。8.其他特殊情況，如參與傳銷、資金進出等。總結壹下，銀行卡賬戶被公安機關凍結的原因有很多。如果銀行卡賬戶被凍結，要盡快從銀行/平臺獲取詳細的凍結信息。大多數銀行會打印凍結信息表(如“協助凍結財產通知書”或“資金查控手段申請表”)。如果銀行拒絕打印，則凍結機關全稱、凍結案件編號、凍結人員姓名及電話、證件號碼、凍結原因、凍結時間、凍結金額等所有信息。應要求其澄清真實的凍結原因和涉及的凍結原因，以便盡快與公安機關聯系。這個律師團隊是專註於解決與銀行卡凍結相關的法律案件和刑事案件的專業律師團隊。重點開展對外貿易、外匯、虛擬貨幣、詐騙、網絡賭博等涉及凍結銀行卡的各類經濟活動和刑事案件辯護工作。，他們進行調查取證，起草法律文書，向司法機關提出法律建議，辦理解凍工作，代理犯罪嫌疑人或被告人進行刑事辯護。2018至今，法學院律師團隊代理解凍銀行卡業務，承辦相關案件數百起，客戶遍布菲律賓、馬來西亞、緬甸、越南、老撾、新加坡、韓國、中國臺灣省及中國34個省級行政區。截至目前，已為當事人成功解凍銀行卡，金額超過1億元。同時，為各類當事人提供專業的刑事辯護工作，維護其合法權益。咨詢熱線(微信):15979191102、19979140182更多信息歡迎登陸官網SRC = "/mm biz _ PNG/0 gzxiickdvqsxlrnckrgxc 9 NW jml 4 MC 1 lfzjvhfk 0 drbxcgbj 65448wx _ fmt = png & ampwxfrom = 5 & ampwx _ lazy = 1 & amp；wx _ co = 1 "/>；