因此，當銀行的風控部門發現銀行員工賬戶中的資金與客戶的資金賬戶存在資金交易時，會發出風險提示，要求涉事銀行員工對資金交易做出合理解釋。此時，銀行員工應如實說明自己賬戶與客戶資金賬戶之間的資金往來情況，並提供合法證據，供風控部門核實。
建立銀行賬戶分類管理機制。
銀行應當按照“了解妳的客戶”的原則，采用科學合理的方法對存款人風險進行評級，根據存款人身份信息的核實方式和風險等級，審慎確定銀行賬戶的功能、支付渠道和支付限額，進行分類管理和動態管理。
銀行可通過櫃面、遠程視頻櫃員機和智能櫃員機、網上銀行、手機銀行等電子渠道為開戶申請人開立個人銀行賬戶。銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行開戶服務的，開戶申請人只需持居民身份證即可辦理。
以上內容參考:中國人民銀行-中國人民銀行關於改進個人銀行賬戶服務加強賬戶。