合理的消費支出。
實現教育期望。
完整的風險保障。
合理的納稅安排。
積累財富。
安享晚年。
財產分配和繼承。
理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。運用財務規劃的原理、方法和技術，為個人、家庭、機構和中小企業提供全面的財務咨詢服務。理財規劃要求提供全方位的服務。
理財規劃師，主要的工作應該是為各種客戶提供量身定制的理財規劃，延伸壹下，還包括法律規劃、稅務規劃、遺產規劃等等。
但是，目前國內基本沒有，非常少。尤其是大型國企，目前理財師的主要工作是產品銷售。
理財規劃師考試分為理論知識考試和職業能力考試。理論知識考試和專業能力考試均為閉卷，均以100分制為基礎。60分以上者為合格，可取得理財師國家職業資格三級證書。
理財師發展方向多元化。可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。