第壹，直接選擇貸款機構或者先咨詢貸款中介公司
最本質的原因在於三個方面:貸款的成功率，融資的金額和成本，辦理效率的優勢。第壹，他們熟悉市場，知道規則。許多客戶不熟悉銀行貸款業務的規則、標準和政策。他們直接去銀行咨詢、辦理貸款，很容易看到材料不符合銀行要求，或者貸款條件這裏缺，那裏差。就貸款用途而言，銀行壹般對貸款用途有嚴格的限制。稍有偏差不符合銀行要求就會被拒絕貸款，銀行客戶經理也不敢提醒客戶違規。
第二，這個時候需要有壹個熟悉銀行貸款規則和政策的專業“貸款中介”。第壹，根據客戶的情況，幫助客戶推薦合適的銀行產品。其次，會幫助客戶提前準備好銀行授信所需的各種材料和證明文件，以及指導客戶填寫申請表，指導客戶正確申請。在這個過程中，為了提高貸款審批的可能性，中介還會幫助客戶合理規避風險，比如讓客戶發揮資質優勢，揚長避短，把最好的壹面呈現給銀行。此外，了解壹些“潛規則”也很重要，比如在同壹家銀行有存款或者購買金融產品，貸款更容易獲批。而且由於中介可以形成資源整合，對銀行有數量上的優勢，在壹些靈活的問題上有協商的空間。貸款中介對細節的把握和資源的優勢，可以大大提高客戶在銀行的綜合得分，從而提高貸款的成功率。
第三，匹配最佳貸款方案許多客戶描述他們的需求如下:高額度，低利率，長期，快速貸款...世界上有那麽多“既要又要”，貸款中很多因素都是取舍的存在，很難兼顧。只有分析客戶的情況，才能做到相對合理的平衡，規劃出最匹配需求的貸款方案。而壹般貸款機構不會幫客戶做全面的規劃，銀行信貸經理只會根據業績來為客戶辦理銀行的貸款產品。
因此，我們可以結合客戶資金需求的實際場景和具體要求，通過細致的分析，幫助客戶梳理出更好的解決方案，降低其綜合成本。例如，客戶盧曉需要短期資金周轉，貸款中介迅速匹配了兩種產品。A銀行的產品壹年年化6%，可以隨借隨還；b銀行產品三年年化4.8%，還款方式等額本息。看表面利率，這種等額本息的產品更低，但是貸款中介會根據客戶的實際需求，推薦壹種在資金周轉速度上更方便，可以隨借隨還的銀行產品。