邀請演講
(1)任命原因
陳姐妳好，最近忙嗎？不知道大家有沒有註意到，最近新聞媒體上有很多關於萬能壽險的報道。我們公司將很快推出壹款萬能投資理財產品。知道您對理財特別關註，我特意準備了壹些關於這款投資理財產品的宣傳資料。妳認為我能在明天早晨10:00或下午3:00給妳送貨嗎？
(2)預約訪問的轉介
妳好，是陳姐姐嗎？我是太平洋人壽保險公司的張平。周瑩和周傑說妳是他最好的朋友。聽說妳很關心家庭理財，但是因為妳太忙沒時間打理，我們公司準備推出壹款萬能投資產品，由世界著名的理財公司操作，不花妳壹分錢。我這裏有壹些這方面的信息。妳說我是應該10:00還是明早3:00發給妳？
(3)不熟悉的約會
妳好，是陳姐姐嗎？我是太平洋人壽保險公司的張平。
高:妳怎麽知道我的電話號碼？
我們公司專門記錄了當地前五大家族的名單。不知道大家有沒有註意到。最近新聞媒體上有很多關於萬能壽險的報道。事實上，早在2000年，CPIC就率先推出了萬能壽險。當時很多媒體把我們公司稱為“萬能壽險的領頭羊”。
我公司即將推出壹款新型的“蔡華人壽萬能投資理財計劃”。
對於即將推出的這份理財計劃，我們希望在銷售前能得到客戶更多的建議和意見。妳覺得我明天早上10:00或者3:00去拜訪妳方便嗎？
面對面交談
(壹)接觸面交談
陳大姐您好:今天為您介紹的這款理財產品，是專門為您這樣善解人意，有壹定經濟基礎，有家庭責任感的人量身定制的。這個理財工具的具體作用:就是妳給自己準備了壹個保險箱，沒有租賃費。在資金充足的情況下可以隨時投資甚至追加投資，在急需的時候可以隨時提取資金，不用交稅。從妳投入第壹筆錢開始，就有保障保護妳，防範生活中可能出現的風險。我來給妳介紹壹下具體內容？
普通收入發言(1)
陳姐:我們生活中每天忙著賺錢，其實是為了讓自己和家人過得更好。雖然這是我們的責任，但有時我們不得不勉強花壹些錢，但我們不得不花。最可怕的是，我們要把原本為退休或生病準備的錢花掉，卻要花在家人身上。妳認為我是對的嗎？
為了保證萬無壹失，我們可以通過專門的理財工具，對自己的血汗錢進行合理的規劃，讓妳與家人分享財富，保證妳壹生都有專屬空間，妳說呢？
普通收入演講(2)
陳姐:很多買過保險的客戶都知道，保險最大的特點就是留險。
保險公司的錢是真正屬於妳的，因為留在妳手裏的錢很可能因為這樣或那樣的原因被親戚朋友花掉或借走，而這些錢都是妳的家人分享的，這樣就打破了妳原來的計劃。留在保險公司的錢，不僅可以自己留著用，還可以保障妳和家人的幸福生活。妳看多好。
普通客戶演講(3)
根客戶需求分類
教育基金儲備
我們豐富多彩的生活和以前的教育基金保險是不壹樣的。妳可以
以便根據孩子不同時期教育費用的大小來選擇任何存取的時間和金額。如果孩子上小學或者初中的時候經濟壓力不大，妳可以不要管，等他上高中或者大學的時候再用，也可以簡單的作為壹個專門的教育金庫，每年孩子上學的費用可以隨時從金庫裏取出。無論如何，妳可以壹年壹次，也可以隨時服用，總之妳可以用，也可以想什麽時候用就什麽時候用。妳覺得這有多好？
醫療費用基金
壹般的大病醫保只能解決有限的疾病，解決不了普通門診費用問題，普通單位也解決不了這些問題。
成本，但這個問題是妳關心的。我們的多彩人生不僅有壹般醫療保險保障重疾的功能，還可以作為您的壹般醫療費用儲備，在您需要的時候隨時開啟，為您解決這個後顧之憂。妳說什麽？養老金補貼
養老問題已經成為現代人關註的壹大話題，但是目前市場上幾乎所有的養老保險繳費都比較高，壓力比較大。我們蔡華人壽只需要妳開壹個賬戶，妳就可以隨時有錢，隨時投資，錢多錢少，而且不限多少，完全不受時間和金額的限制。也就是說，它補充了社會養老保險的不足，壹旦收不抵支就不用擔心損失，還可以減少每年繳費帶來的壓力。我來給妳介紹壹下它的具體功能？高端客戶對話
根據客戶投資類型分類
理性類型
陳:我最近聽了壹個投資理財的講座，想跟妳聊聊。當然，我主要是想向妳請教。我發現妳和某些人不壹樣。當妳談到投資理財時，妳強調的是投資理財過程中的資金安全。這次我在聽理財講座的時候，專家說:從科學投資理財的角度來說，各種理財產品相互結合才是最好的理財方式。這和妳的理財思路不謀而合。我們公司新推出了壹款理財產品，非常適合像妳這樣聰明理性的投資者，可以進行中長期投資(簡單列舉壹下產品的優點)。在全民投資的今天，受到了廣大市民的歡迎和喜愛。我來給妳詳細介紹壹下好處？
保守型
雖然今年投資市場很活躍，基金和股市也是壹路飆升，但是大部分人還是願意像妳壹樣把錢存在銀行裏。雖然收益不高，但是股市不會有大起大落。說白了，更多的圖是資金安全。我們公司最近推出了。
壹款產品可以讓妳家躺在銀行的錢壹下子“活”起來，還能保證妳的資金安全，絕對不會虧。我給妳介紹壹下這個非常適合妳的投資產品？
投機型
現在投資講究渠道多元化，多空結合。前者說錢不要放在壹個地方；後者是指投資的期限要結合長期投資和短期投資。我記得妳說過妳買了壹些基金。確實今年基金市場很好。不買它們真可惜。但從科學投資理財的角度來看，將各種理財產品組合成短期、中期、長期的投資項目才是最抗風險的組合。我們公司新推出了壹款理財產品，長期投資，安全性好的產品。壹上市就受到廣大市民的喜愛。我可以把它介紹給妳嗎？
解釋性發言
陳姐姐，我們的“蔡華人壽綜合保障計劃”。它是壹款萬能壽險產品。這個計劃的好處和特點主要體現在以下五個方面:
1，保額可靈活調整，專為個人房貸設計，確保家庭財務安全。
2、全面保障，避免死亡和疾病給家庭帶來的壓力。
3.高度靈活的繳費方式，讓養老保障完全獨立。
4.風險覆蓋面在降低，個人賬戶增長越來越快。
5、不出意外，可以調整到養老儲蓄計劃。
該通用計劃可以:
1.在公司為您設立個人賬戶，幫助您解決安全和理財雙重問題，在享受個人安全的同時，有效增值資產。
2.它非常靈活。您可以根據需要增加或減少您的保障金額。需要的時候可以隨時取錢，資金充足的時候也可以追加投資。
3.成本透明，壹目了然。
具體來說，只要妳的保單生效，首先妳可以在公司設立個人賬戶，這是妳解決保障和理財的工具；其次，妳每年的保費扣除壹點初始成本後進入這個賬戶，專家幫妳理財，讓賬戶資金保值增值；再次，在安全方面，可以自行選擇壹定金額的安全，每月根據這個金額從賬戶中扣除相應的安全費用。根據我們上次的交流，妳現在需要更高的安全性。妳看，我給妳設計了50萬的限額。
隨著需求的變化，妳的關註點可能會轉向理財。這時候妳可以適當降低保障額度，節約保障成本，或者增加投入，讓這個計劃和妳的需求結合的更緊密；
我們會每年向您報告您的支出、投資和收益情況，您可以通過年報清楚地了解您的計劃的運作情況。當然，妳也可以通過公司的電話和服務人員隨時查詢。
如何解釋初始成本？
初始成本和保障成本是為了維持計劃中給予我們的保障收益和投資收益，以及我們獲得的收益而必須付出的成本。
與初始成本和擔保成本無關。
妳壹定種了壹棵樹。我們種下它，壹定是希望它長大，結出豐碩的果實，但如果舍不得買樹苗，果實肯定是結不出果實的。初始成本就像買樹苗壹樣。樹種好，不澆水不施肥很難生長？
保障費用和施肥澆水壹樣。比喻很多:開出租車，開服裝店等商業投資。
根據電子建議書逐項解釋可保利益
1，個人防護
上次妳說妳的房子是貸款買的，貸款利率6%多。30多萬的房子連本帶利還得還銀行50萬，主要靠妳的工資收入。在妳的照顧下，我相信妳的家人壹定感到無比幸福，但生活風險無處不在。如果有壹天不幸的事情突然發生，妳家人的幸福生活得不到保障，生活受到影響，那我們還是要做好充分的準備吧？這份計劃為您準備了價值50萬元的保障，不僅保證了您和您家庭未來生活的穩定，也保證了您家庭的財務安全。妳怎麽想呢?
2.保險金額可以調整。
高:我和我的朋友在做投資生意。等我以後有錢了，我可以很快還上。那是肯定的。我相信這對妳來說並不難。妳的事業蒸蒸日上。其實這個計劃也考慮到了這壹點。妳看，妳的保險金額是可以調整的。在限額內，必要時可以提高或降低自己的保險金額。隨著貸款的償還，可以調整低保，存錢，把更多的錢用於投資積累。而且，妳工作這麽好，妳的生活質量肯定會隨著妳的收入提高，妳的社會地位也會提高。到時候，或者妳想買更大的房子，花更多的錢在孩子的教育上，妳可能需要更高的保障。這個計劃完全可以幫妳實現這壹點。
3.醫療保障
不知道妳有沒有考慮過如果家裏沒有妳的收入會怎麽樣？作為家庭的經濟支柱，愛護自己的身體就是愛護家人，不是嗎？疾病的發生不僅會影響家庭收入，還會給家庭帶來沈重的壓力，巨額的醫療費用會拖垮壹個家庭。然而，社會醫療保險的醫療保障與實際醫療費用之間存在很大差距。所以在這個計劃中，我特別為妳設計了醫保部分，不僅可以保障25種重大疾病，妳平時的小病門診費用也可以隨時從這個賬戶中支取，補充和完善妳的醫保。這樣妳的醫療保障就不會有缺口，任何疾病風險的發生都不會影響妳和家人的幸福生活。這正是妳想要的，對嗎？
4.保障成本低。
對於這種投資回報高、保障全面的計劃，您只需在我公司開立萬能賬戶即可。妳每年的保障費只有585元，每個月不到50元。妳的賬戶是按日計息，按月復利計算的，所以這個賬戶會穩定快速增長。妳的投資是65438+萬元。按照最保守的投資回報，兩年後妳的賬戶金額就要還完了，賬戶金額每天、每月、每年都在持續增加，相當於終身享受50萬的高額保障，不用花錢。
5.投資和儲蓄功能
客戶:如果我沒問題，那錢是不是浪費了？
c:不，它可以作為妳和妳家人的養老金。我們特別為您準備了壹個“獨立賬戶”。請閱讀提案。大多數人會在幾家銀行開幾個賬戶。加入這個保險計劃，就相當於在保險公司開了壹個“萬能賬戶”。作為您的賬戶，您可以定期和不定期存錢(額外保費)。
也可以隨時取錢。
而且這個賬戶還會按月為妳計算利息，但是利息是浮動的，和保險公司的投資業績掛鉤，但是我們會保證每年給妳的最低利率不低於。
2.5%，(高於銀行壹年期稅後利率)。還有下個月滾入本金的利息，其實是按月復利。妳看，如果不半途而廢，20年後這筆錢將近20萬，60歲退休時30萬(按最低保證利率2.5%計算，按現在的收益率會更高)，是非常安全、穩定、充足的養老金來源。而且，保險公司還為妳提供50萬的保障。
6.可以支付額外的保險費。
如果以後覺得這個計劃作為儲蓄計劃不錯，可以隨時多投資，資金充裕的時候把多余的錢存起來享受投資收益。妳看，2.5%的收益，不到兩年就能盈利。我們公司的投資業績壹直不錯。去年我們公司的萬能投資收益平均回報率在6%以上。
6.靈活收集
雖然這個賬戶是在保險公司開的，但是賬戶資金的使用非常靈活。您賬戶中積累的資金可以在資金周轉困難時部分歸集，也可以有計劃地作為您子女大學階段的子女教育基金歸集，不收取任何費用，也不會影響您的保障額度。像妳這樣有福氣的人會有輝煌的壹生，而這個計劃可以讓妳在退休後壹次性或每年領取賬戶裏的積蓄作為養老金，享受高質量的晚年。妳怎麽想呢?
7.連續付款的特別獎勵
妳看，陳先生，只要妳每年按時交費，第十年後，我們公司會額外獎勵妳1200元。作為對妳這樣的忠實客戶的獎勵，這筆錢會直接存入妳的賬戶。如果是在收入最低的時候積累，到妳退休的時候也不是壹個小數目。當然，我會做好2008年協助妳繳費的工作。
促進演講
妳認為有必要增加這個計劃的保險金額嗎？如果沒有什麽不清楚的地方，請在這裏簽字(計劃和保險的簽字)，我會及時把您的計劃送到公司，為您開立這個萬能理財賬戶，讓您的理財計劃立即投入運作。