近期不斷加大金融監管力度，不斷提高現場檢查的頻率和力度。為規範現場檢查，提高現場檢查質量和效率，中國銀行業監督管理委員會發布《中國銀行業監督管理委員會現場檢查辦法(試行)》，廣泛征求意見。銀監會的現場檢查涉及銀行、保險、信托等多個金融行業。，而且影響很大。瀟雅修女列出了五個核心術語，並附上全文供妳參考。
01什麽是現場檢查？
本辦法所稱現場檢查包括日常檢查、臨時檢查和審計調查。例行檢查:列入年度現場檢查計劃。臨時檢查:是根據年度現場檢查計劃以外的重大工作安排或臨時工作任務進行的檢查。審計調查是適用於簡化現場檢查流程，針對特定事項進行專項調查的活動。
中國銀行業監督管理委員會現場檢查適用於機構銀行:境內政策性銀行、商業銀行、農村信用社等吸收公眾存款的金融機構，以及外國銀行駐華代表處。保險:保險集團(控股公司)、保險機構、保險資產管理機構、保險中介機構和外國保險公司在中國設立的代表處。非銀行金融機構:在中國境內設立的信托機構、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司等非銀行金融機構。境外金融機構:經中國銀行業監督管理委員會及其派出機構批準在境外設立的金融機構。
現場檢查對象確定例行檢查:銀監會現場檢查部制定年度現場檢查計劃。各銀監局應制定轄內年度現場檢查計劃，並按有關規定向中國銀行業監督管理委員會報告。臨時檢查:經銀監會或銀監局主要負責人批準，銀監會或銀監局可發起臨時檢查。各銀監局應在臨時項目設立後10個工作日內將項目上報中國銀行業監督管理委員會。審核調查:可納入年度現場檢查計劃，也可適用臨時檢查項目立項程序。04現場檢查方法常規檢查方法:查閱與檢查項目相關的文件和信息系統，檢查業務管理現場，收集數據和信息，測試相關系統設備和設施，訪談或詢問相關人員(內部審計部門、外部審計機構和同業機構的人員)。新檢查方式:1)在線檢查:利用信息技術和網絡技術對可疑業務和機構進行分析和篩選的穿透式檢查。2)問詢審計:通過出具問詢函對重大風險或問題進行檢查和核實的活動。3)完善檢驗分析系統，充分利用信息技術開展檢驗分析。05現場檢查結果通報整改:向被檢查機構的上級部門或大股東報告檢查情況，對被檢查機構的董事、監事、高級管理人員進行談話，要求其作出說明和承諾，對相關責任人進行提醒、批評教育，責令作出書面檢查。依法處置違法行為:發現被檢查機構存在違反法律法規、審慎經營規則和償付能力監管規則的，依法采取監管措施。整改效果評估:現場檢查部門負責對被檢查機構的整改情況進行評估。被檢查機構未按要求整改的，中國銀行業監督管理委員會及其派出機構可以依法采取監管措施或者行政處罰。