作為壹個合格的投資者，首先要掌握關於投資的基礎知識，比如壹些經濟學的基礎知識，財務分析和技術分析所需要的基礎知識等等。另外，掌握壹套適合自己的選股方法，了解投資股票的財務狀況和盈利能力，股票所處的行業背景，評估當前市場景氣度、資金等投資環境，最終確定是否是投資的最佳時機。
有報道說，壹個老太太，因為不知道什麽是權證，只覺得價格最便宜，就把自己所有的養老錢都投入了權證市場，但是行權期過後，就變成了壹張廢紙，後來還向證券公司投訴。2007年，華僑城認購權證，權證認購價低於股票市價。放棄行權就意味著虧損，很多投資者因為不了解而沒有行權，導致總共虧損800多萬。
二、了解國家宏觀政策
證券市場與國家宏觀經濟政策密切相關。在市場經濟下，國家通過財政政策和貨幣政策調控經濟，從而影響股票市場的運動趨勢和不同股票投資價值的變化。
第三，了解股市的風險
股票市場的風險主要由系統性風險和非系統性風險構成。
系統性風險是壹種不可避免的風險，會對整個股票市場產生不利影響。對於證券投資者來說，這種風險無法消除，投資者無法通過多樣化的投資組合來保全證券。主要包括政策風險、利率風險、購買力風險、市場風險和非系統風險。
單只股票的價格與上市公司的經營業績和重大事件密切相關。公司經營管理、財務狀況、市場銷售、重大投資等因素的變化都會影響公司股價走勢。這種風險主要影響某壹類證券，與市場上的其他證券沒有直接關系。投資者可以通過分散投資來抵消這種風險。主要包括操作風險、財務風險、信用風險和道德風險。
第四，良好的心理素質
投資成功的關鍵是控制好自己的人性弱點，並與之進行不懈的鬥爭，在實踐中磨練自己優秀的心理素質。和其他任何行業壹樣，當壹個人想要達到更高的投資水平時，他會發現他的對手就是自己。真的達到了頂級專家的水平，專業技能都壹樣，那就是心理和性格的博弈了。
投資中最大的陷阱或風險就是投資本身總是誘發爆發，表現出人性的弱點，包括貪婪、恐懼、從眾、自私、面子、情緒不穩定等等。它會通過人性弱點的作用而出現判斷失誤，這壹點非常關鍵。所以投資說到底是壹個做人的問題。“貪婪”和“恐懼”是人類最有害的弱點，需要在投資中克服。“貪”在大多數人身上不言而喻。對金錢的貪婪使人在投資時犯下壹個又壹個錯誤，另壹個表現就是渴望壹夜暴富。這種心理使人頻繁買賣，陷入過度交易的陷阱；“怕”表現為對市場的無所畏懼，害怕為自己失去利益。人性的這種弱點，使得人們即使面對已經漲得很高的市場，也要購買，而不顧市場越來越脆弱的事實。但在市場大幅下跌的情況下，他們害怕世界末日來臨，無法逃脫，就大量拋售，給自己造成重大損失。
5.成功的投資者需要壹套科學系統的投資方法。
成功投資者和普通投資者的壹個重要區別是，前者有嚴格細致的計劃，能嚴格按照機會操作，而後者大多沒有機會，即使有計劃也不會按照計劃操作。
成功的投資者不僅需要掌握基礎知識，還需要在了解基礎知識的基礎上，註重壹套系統的具體投資方法。具體的投資方式並不是壹旦買了就能賺錢的靈丹妙藥。因為投資最大的敵人是妳自己和人性的弱點，所以系統投資法的重要作用就在於它可以幫助妳發現、把握和控制人性弱點對投資的負面影響。有客觀系統的東西總比沒有好得多。因為當人被自己人性的弱點所控制時，往往會情不自禁。投資者在思考問題的時候還能保持理性，但在采取具體行動的時候往往就不理性了。
科學的投資體系是壹套完整的投資規則體系，包括確定買點、賣點和明確的止損位，以及壹系列具體的決策規則。我們應該讓自己的投資體系清晰有序，而不是僅僅停留在壹種潛意識的狀態，隨著市場數據統計特征的不斷變化而不斷修改自己的投資體系。在執行計劃的過程中，普通投資者最容易犯的錯誤就是半心半意地舉旗。比如有的人明明自己決定了入市的時間，但是到了股市，看到沒人敢買，信心就開始動搖了。結果錯過了時機，有人明確決定了股票的止盈位和止損位。最後，他們不得不問別人。往往別人壹句話就推翻了自己所有的計劃，以至於該買的時候沒買，該賣的時候沒賣，導致自己損失慘重。
六、懂得保護自己的權益
由於缺乏專業知識和信息不對稱，投資者成為證券市場上最容易受到攻擊的目標，包括證券公司挪用資金和上市公司虛假承諾。有些投資人覺得自己不夠好或者沒時間，想請專家幫忙操作事後分享。這種私下協議理財方式風險很大。實踐中發現，壹些不法分子往往為了帶動資金炒壹只股票，誘導投資者給他們資金，讓投資者高位接手自己的資金。所以投資者要學會保護自己的合法權益。