很多購買了鑫元基金壹年期理財產品的投資者接到南京銀行的電話，被告知其壹年期鑫元基金4月下旬開放，但虧損近10%。有投資者回應，鑫元基金在銷售期間被南京銀行工作人員描述為“無風險理財產品”發售，對這樣的債券基金只字未提。面對最終可能面臨虧損的結果，投資者紛紛表示無法接受。
事實上，南京銀行涉嫌虛假宣傳等違規行為的認定已經有了新的進展。3月21日，江蘇證監局公布了《關於責令南京銀行采取整改措施的決定》(行政監管措施[2016]3號)，認定南京銀行基金銷售業務存在4項重大違規行為，責令南京銀行整改。
四大違法銷售行為
江蘇證監局於今年2月23日至3月4日對南京銀行基金銷售業務進行了現場檢查，發現南京銀行基金銷售業務存在四大問題。其中，投資者所詬病的虛假宣傳也已被監管部門提出，南京銀行個別分行的宣傳推介材料存在不規範之處。
江蘇證監局公布的檢查結果顯示，南京銀行陽光廣場支行、江南大廈支行、大廠支行的銷售人員在銷售鑫元債券型證券投資基金半年定期時，使用了未向監管部門備案並標有“半年絕對收益13%”字樣的材料。
上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規定:“其他基金銷售機構的基金宣傳推介資料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見，並自分發或者向社會公開發布之日起5個工作日內報工商登記註冊地中國證監會派出機構備案”。以及第三十五條:“基金宣傳推介材料必須真實準確，符合基金合同和基金招募說明書的約定，不得有下列情形: (五)誇大或者片面宣傳基金，違法使用安全、保證、承諾、保險、對沖、安全、高預期年化預期收益、無風險等可能使投資者認為沒有風險或者片面強調集中營銷期限的表述”。
除宣傳資料外，經監管部門核實，南京銀行部分分支機構制作並向部分客戶發送了未在監管部門備案的鑫元半年度開放式債券型證券投資基金宣傳短信。包括之前宣傳中使用的“鑫元半年定增債券基金”，2014至2012至2015第壹期運作實現歷史預期年化預期收益9.0%，新壹輪延續穩健風格，力爭提高預期年化預期收益，強勢來襲！只有6月2日-10才可以開放申購贖回。名額緊張，需要預約。“短信內容都涉嫌違規，這也違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條的規定。
同時，南京銀行基金銷售業務規範執行不到位，也被監管部門查出。南京銀行部分分行經抽查發現，《南京銀行基金代銷業務交易申請表》缺少客戶簽名，銷售基金產品相關信息保存不完整。值得註意的是，南京銀行個別銷售人員未取得《證券市場基礎知識考試》證書，無證銷售基金產品。
此外，江蘇證監局表示，南京銀行在截至2013和2014的季度內，未出具上壹年度基金銷售業務的監管稽核報告，有兩項關於基金銷售的管理制度未向監管部門報告。
對此，江蘇證監局決定對南京銀行采取行政監管措施，責令其改正上述違規行為。江蘇證監局還強調，南京銀行要進壹步增強合規意識，加強基金銷售業務合規管理，加強人員資質管理，加強內部審計工作，防止違規行為再次發生。
投資者要求發表聲明。
江蘇證監局責令南京銀行改正，南京銀行沒有回復。