答:在市場經濟發達國家，金融市場極其神秘復雜。不要說新手，即使是從事金融市場研究的專家，因為分析方法和研究角度的不同，定義也完全不同。比如，有人認為金融市場是金融工具交易的場所；也有人認為它是壹種交易金融資產、決定價格的機制；甚至有人認為是金融工具的“任何交易”；等壹下。在我國，雖然金融市場的恢復和發展只有短短的十幾年時間，但對金融市場的定義卻眾說紛紜。雖然不同的定義各有道理，但客觀上混淆了初學者的聽力和口語，使他們在對金融市場的把握和理解上無所適從。因此，盡管金融市場的定義是壹個難題，但它應該得到解決。我們認為，首先，金融市場的定義不能脫離中國金融市場發展的實際。在這裏，理性和感性認識應該有機地結合起來。其次，金融市場的定義不能兼顧普遍性、傳統性和未來性。基於這兩點考慮，我們認為金融市場是處理各種票據、證券和外匯交易，以及同業之間貨幣借貸的場所。
1.2金融市場的主要功能是什麽？
答案:1。將儲蓄轉化為投資。2.改善社會和經濟福利。3.提供多種金融工具，加快流轉速度，讓短期資金凝聚成長期資金。4.提高經濟和金融體系的競爭力和效率。5.引導資金流向。
金融機構在金融市場中的特殊地位是什麽？
答:金融機構是指專門從事各種金融活動的組織。在金融市場中，金融機構的作用極其特殊。(1)金融機構是金融市場最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的傳遞者和引導者。(2)金融機構是金融市場資金的供給方和需求方。(3)在發達的金融市場，金融市場的壓力壹般是通過金融機構傳導的。
1.3家族部門在金融市場中的地位和作用是什麽？
答:(1)家族部門是金融市場的重要資金供應者，或者說是金融工具的主要認購者或投資者。(2)由於家庭收入的多元化和分散性，投資者和資金提供者的身份是壹致的。(3)對家庭部門的投資使金融市場能夠充分發揮其作用。
2.2什麽是銀行間同業拆借市場，其特點是什麽？
答:同業拆借市場是指具有準資格的金融機構進行臨時融資的市場。其特點是:(1)入市主體有嚴格限制，必須是金融機構或某些指定的金融機構。(2)融資周期短。(3)交易手段相對先進，交易程序相對簡單，所以交易時間較短。(4)交易金額大，壹般不需要擔保或抵押，完全是信貸資金拆借交易。(5)利率由供需雙方決定，可以隨行就市。
2.2銀行間同業拆借市場的基本運作模式是什麽？
答:銀行間同業拆借市場的基本運作模式可以分為以下幾種:(1)通過中介機構進行同業拆借；(2)通過中介機構進行的異地同業拆借；(3)無中介的同業拆借。
2.3票據的特點是什麽？
答:票據是指付款人承諾或委托付款人在指定日期或見票時無條件支付壹定金額的有價證券。票據具有以下特征:(1)票據以無條件支付壹定金額為目的。(2)票據是壹種沒有債務的證券。(3)匯票是壹種抵押證券。(4)流通票據是權利證書或流通證書。(5)票據是壹種重要的有價證券。(6)票據是壹種退回的證券。在票據的上述特征中，最重要的是無因性、流通性和重要性。
2.3發行商業票據應考慮哪些因素？
答:(1)比較各種借款方式的成本，決定是否發行商業票據。(2)發行數量。(3)發行方式。(4)發行時機。(五)發行承銷機構。(六)發行條件。(7)到期還款能力的計算。(8)評級。
2.5大額可轉讓存單和定期存款有什麽區別？
回答:(1)定期存款是記名不可轉讓的，而存單通常是記名可轉讓的。(2)定期存款的金額不固定，大小不壹，可能為零，而存單的金額是整數，以標準單位發行。(3)定期存款的利率壹般是固定的，只有到期才能支取原意。存單有固定利率和浮動利率，不能提前支取，但可以在二級市場轉讓。
3.2如何判斷擬發行上市公司重組後是否具備獨立經營能力？
答:上市公司改制後，可以從以下幾個方面判斷其是否具備獨立運營能力。(1)人員獨立。上市公司董事長原則上不應由股東單位的法定代表人兼任；經理、副經理和其他高級管理人員不得在上市公司和股東單位兼任職務；財務人員不能在關聯公司兼職；股份公司的勞動、人事、薪酬管理必須完全獨立。(2)資產完整。企業改制時，擬設立的股份公司主要使用的資產必須全部進入發行上市主體；股份公司要有獨立的產供銷體系。不可避免的關聯交易必須遵循市場公正和公平的原則。股東大會就關聯交易進行表決時，應嚴格執行回避制度。控股股東不得從事與上市公司相同產品的生產經營，避免同業競爭。(3)財務獨立。股份公司應設立獨立的財務部門，建立獨立的財務核算體系；應獨立在銀行開戶，不應與其控股股東共用壹個銀行賬戶；必須依法獨立納稅。
3.2《中華人民共和國證券法》規定的上市公司年度報告的主要內容是什麽？
答:上市公司年報的主要內容包括:(1)公司簡介；(二)公司財務會計報告和經營情況；(三)董事、監事、經理及相關高級管理人員及其持股情況簡介；(四)已發行的股票和公司債券，包括持有公司股份最多的前十名股東名單及持股數額；(五)國務院證券監督管理機構規定的其他事項。
3.2股票發行核準程序實施後，擬發行公司在向證監會提交申請文件前，需要辦理哪些手續？
答:核準程序實施後，擬發行公司只能通過以下主要程序向證監會報送申請文件:公司由股東大會決定，經省級人民政府或者國務院有關部門同意，主承銷商可以向證監會推薦報送公開發行股票申請文件。主要有三個環節:(1)聘請具有主承銷商資格的證券公司作為輔導機構，簽訂輔導協議並報所在地證監會派出機構備案，輔導期間每兩個月向派出機構提交壹次輔導報告；(2)輔導滿壹年後，由輔導機構申請，證監會當地派出機構對公司重組運作及輔導效果進行調查，並出具調查報告；(三)通過調查後，主承銷商可以向中國證監會推薦並提交公司申請文件。
4.1鍵的基本要素是什麽？
答:債券是債務人在籌集資金時按照法定程序發行的證券，向債權人承諾按照約定的利率和日期支付利息，並在特定日期償還本金，從而明確債權債務關系。債券包括:(1)債券面值；(2)債券利率；(3)債券的償還期限。
4.1股票和債券有什麽區別和聯系？
答:兩者之間的聯系:(1)兩者都是籌集資金的手段。(2)兩者都是資本市場的交易工具，都是在證券市場發行和交易。(3)股票的收益率和價格與債券的利率和價格是相互影響的。兩者的區別:(1)性質不同。股票代表所有權關系，債券反映債權債務關系。(2)發行主體不同。壹般股票只能由股份公司發行，債券可以由任何有預期收益的機構或單位發行。(3)術語不同。股票具有壽命不確定的特點；債券有固定期限，到期必須歸還。(4)風險和收益不同。因為不能退股，價格波動大，所以股票的風險收益大於債券。(5)責權利不同。作為公司的股東，股票持有人有權參與公司的經營決策，並享有監督權；債券沒有這種權利。
4.1股票和債券有什麽區別和聯系？
答:(1)現貨交易，即賣方交出債券，買方支付現金。(2)期貨交易應在未來指定日期進行結算。(3)回購協議交易，壹種短期資金借貸。
4.2為什麽債券的發行利率不壹定是投資債券的實際收益率？
答:眾所周知，債券發行利率壹旦確定，就會正式體現在債券的票面上。在債券有效期內，無論市場發生什麽變化，發行人都必須按此利率向債券持有人支付利息。問題是，債券的印刷發行和投資者的實際認購是有時間間隔的。債券發行時，金融市場的市場利率可能發生了變化。如果不調整債券的收益率，會影響債券的銷售或成本，但債券的期限和利率已經確定，很難改變。此時，債券發行人應調整債券的發行價格，以調整債券的實際收益率。在這種情況下，投資者可能在三種情況下投資債券。如果投資者按面值買入債券並持有至結息日，其票面利率應等於實際收益率，說明債券的發行利率等於債券的實際收益率；如果投資者以低於票面價值的價格買入債券並持有至到期日，其實際收益率高於債券票面利率；如果投資者以高於面值的價格購買債券，實際收益率將低於債券票面利率。說明債券的發行利率不壹定是債券的實際收益率。
4.3債券的承銷方式是什麽？
答:(1)債券代銷；是指中介只是作為代理人促進銷售，發行人與中介是委托代理關系，中介未售出的債券返還給發行人。(2)債券余額承銷；指中介機構買賣的債券中未售出的部分。(三)債券全額承銷。指發行人認購的全部債券。