根據《證券公司融資融券管理辦法》
第十壹條證券公司向客戶融資融券前，應當辦理客戶信用查詢，了解客戶的身份、財產和收入狀況、證券投資經歷和風險偏好，並以書面和電子形式記錄保存。
證券公司不得向未按規定提供相關資料的客戶、在本公司及與本公司有控制關系的其他證券公司從事證券交易不滿半年的客戶、交易結算資金未納入第三方存管的客戶、證券投資經驗不足的客戶、缺乏承擔風險能力或有重大違約記錄的客戶、本公司股東及相關人員融資融券。
前款所稱股東不包括僅持有上市流通股份5%以下的上市證券公司股東。
證券公司應當根據本條第二款的規定制定選擇客戶的具體標準。
擴展數據:
開戶流程
第壹步:投資者需要確定開戶的證券公司和營業部是否具備融資融券業務資格。
證券公司必須經中國證監會批準開展融資融券業務試點；未經中國證監會批準，證券公司不得向客戶融資融券，不得為客戶與客戶之間、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。而且證券公司也有資格為下屬營業部開展融資融券業務，並不是所有營業部都可以辦理融資融券業務。
第二步:投資者需要確定自己是否符合證券公司對融資融券客戶的要求。
融資融券交易對投資者的資產狀況、專業水平、投資能力都有壹定的要求。出於適當性管理的原則，證券公司將對申請參與融資融券交易的投資者進行初步篩選。
投資者在為融資融券業務開戶之前，需要評估並確定其是否符合證券公司融資融券客戶選擇標準。
第三步:投資者需要從證券公司總部傳遞征信信息。
證券公司在向客戶融資融券前，將對申請融資融券業務的投資者進行信用調查，了解客戶的身份、財產和收入狀況、證券投資經歷和風險偏好，並以書面和電子方式記錄保存。
證券公司將根據投資者提交的申請材料、信用狀況、抵押物價值、業績、市場情況等綜合確定投資者的信用額度。
第四步:投資者需要與證券公司簽訂融資融券合同、風險揭示書等文件。
投資者在與證券公司簽訂融資融券合同前，應當認真聽取證券公司相關人員對業務規則和合同內容的講解，了解融資融券業務規則和風險，並在融資融券合同和風險揭示書上簽字確認。投資者只能與證券公司簽訂融資融券合同，將資金和證券融入其中。
第五步:投資者在開戶營業部開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。
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