第壹章為加強營銷團隊的日常管理，指導營銷團隊的日常管理，建立高效有序的營銷團隊，特制定本指引。
第壹營銷團隊的工作計劃和目標
第二條各營銷團隊應制定本團隊管理和薪酬標準的實施細則，報渠道管理部批準後實施。(附版稅標準)
第三條營銷團隊應在每年年初制定年度工作計劃，根據當地市場情況制定營銷計劃，並與相關合作銀行簽訂當年營銷合作計劃。新成立的團隊在準備時必須列出工作計劃和壹年內的目標開戶數。
第四條渠道管理部負責指導和審核各營銷團隊的營銷計劃等文件。營銷團隊的年度營銷計劃、人員招聘、考核辦法必須上報，經總部相關部門會簽審核後方可實施。審批流程:業務部傳真請示→經紀業務綜合室→渠道管理部(註明必須簽字的部門)→經紀業務綜合室協助完成備案流程→主管副總裁等公司領導批示→經紀業務綜合室傳真簽署意見，流程結束。
第五條營銷團隊在明確工作目標和計劃後，將工作劃分為區域經理或客戶經理。定期檢查工作進度，根據業務進展情況審核計劃，及時糾正工作中的不足。
(1)客戶經理在開展工作時必須記錄工作日誌，組長會不定期對工作日誌進行抽查，及時了解人員的工作動態。
(2)營銷團隊成員之間要有明確的分工，開展業務時要密切配合，密切開發客戶和服務客戶。
(三)根據工作安排和時間進度，分步實施計劃，逐壹落實工作目標。
(4)各網點客戶經理的調整和調動，由營銷團隊統壹安排。
第六條營銷團隊應定期撰寫月度、半年度、年度業務分析報告，分析業務進展，及時調整工作思路，以順利完成工作計劃。
第二章營銷團隊考勤制度
第七條營銷團隊負責人負責團隊營銷人員的日常管理，協調團隊成員之間的合作關系。客戶經理必須服從組長的統壹領導和管理。
第八條營銷團隊必須執行嚴格的考勤制度，指定專人記錄每日考勤，當月考勤按公司相關規定執行。詳情如下:
(壹)客戶經理必須按時上班，不得遲到、早退；不無故曠工；不得無故離職，其工作時間與其網點上下班時間壹致。
(2)客戶經理每天工作8小時，其他時間按自願加班原則辦理。
(3)客戶經理必須參加團隊組織的培訓、營銷等活動。原則上，您在外出展銷、拜訪客戶時，應向團隊負責人說明，並填寫《營銷人員拜訪清單》(見附件)，詳細說明地點、采訪對象、聯系方式，交給負責人，負責人事後進行抽查或全檢。
(4)組長應檢查轄內人員的出勤情況，並向客戶經理所在網點的相關負責人了解人員動態。
(5)客戶經理事假、病假必須提前向班組長請假，經批準後方可請假。
第三章營銷團隊會議制度
第九條營銷團隊必須制定嚴格的例會制度，團隊負責人必須每周召開壹次工作例會，每月召開壹次月度總結會。例會主要是回顧工作進展，解決工作中的問題，交流競爭對手的情況，及時調整工作方法。
第十條營業部營銷團隊必須每天召開早會，內容包括:
(1)通報當日市場信息，判斷市場走勢；
(2)組長傳達公司最新精神，簡要介紹新產品、新業務，布置新任務；
(3)匯報團隊工作進展情況；
(4)學習營銷案例，交流營銷經驗；
(5)激發團隊士氣等。
第四章營銷團隊的物質管理
第十壹條營銷團隊負責人負責團隊計算機設備、辦公設備、宣傳設備等實物的統籌管理。
第十二條客戶經理具體負責服務網點的實物保管。
第十三條營銷團隊應指定專人負責實物管理的具體工作，制定詳細的實物管理清單，對進出倉庫的貨物進行逐壹登記，並辦理人員變動的實物交接手續。
第十四條實物損壞、丟失或被盜造成的損失由相關責任人承擔。
第五章營銷團隊的業務統計和考核
第十五條客戶經理業務統計:
(1)業務部每月根據CRM系統中的數據和客戶經理的薪酬標準，計算出每個客戶經理的詳細業務數據，匯總表由業務部財務部審核。
(二)營業部財務部門收到相關數據後，計算每個客戶經理本月的薪酬，並編制《營業部客戶經理薪酬月報》，經主管會計、副經理(助理經理)、經理逐級審核簽字，作為營業部財務部門發放薪酬的依據，並報經紀業務綜合室備案。
第十六條營業部負責對營業部營銷團隊的考核。考核分為兩部分:崗位責任考核和績效考核。崗位職責考核主要考核客戶經理日常工作的執行情況和客戶服務標準的執行情況。績效考核主要考核其發展的客戶數量、所轄客戶創造的凈收入和客戶總資產。
第十七條考核應按月、季、年進行。每月進行壹次績效考核，確定客戶經理當月的業務提成金額；每三個月綜合考核壹次，決定客戶經理的級別；年底對客戶經理進行全面考核，調整客戶經理級別。
第六章營銷團隊檔案的管理和利用
第十八條營業部交易管理崗應對團隊的人事檔案、客戶經理的客戶確認文件、各類統計報表等資料進行整理，分別進行電子文檔管理，並將原始資料以歸檔形式保存。以下類型的數據以相同的形式存檔。
第十九條業務部門應與聘用人員簽訂勞動合同(期限為壹年)，與兼職人員簽訂營銷合作協議(期限為壹年)。勞動合同和營銷合作協議簽訂後，應保留合同原件備查。
第二十條客戶經理的招聘，業務部門應指定專人核對各種證書的真實性，建立客戶經理管理檔案(包括壹寸免冠照片、簡歷、身份證復印件、學歷證書復印件、擔保書、擔保人身份證復印件、勞動合同或營銷合作協議、合同期內各期考核及獎懲文件等。)，並妥善保管所有文件。
第二十壹條營業部交易管理崗應建立客戶經理每月營銷客戶明細和營銷業績電子檔案進行管理和分析，妥善保管XXX客戶經理營銷客戶確認書等文件，編制序號，每月歸檔。
第二十二條營銷團隊月度業務報告，包括業務發展數據及分析、人員變動、人員工資及薪資報表等。，應歸檔保存。
第二十三條擬任客戶經理崗前培訓和考核結束後，業務部門根據擬任客戶經理的表現和考核情況對其進行綜合評價，考核合格者予以試用，並辦理相關試用手續。擬任客戶經理的信息要在人才儲備中存檔備查。
第二十四條為便於管理，營業部應建立員工培訓檔案，實行電子化管理。員工培訓檔案在培訓項目完成後由培訓組織部門指定的人員填寫，記錄員工參加培訓的時間、內容、考核結果等相關信息，作為公司培訓管理、員工績效考核和幹部任免的依據。
第二十五條各種上報公司或渠道管理部的報批資料，業務部門必須妥善保管，重要資料要放入檔案櫃，做好表頭，準備好序號，以便快速查找。文件訪問的原則是組長以上的人，公司相關部門的人，客戶經理都可以要求訪問與自己相關的信息。
第七章附則
第二十六條本指引適用於營業部。
第二十七條本指引由公司渠道管理部負責解釋和修訂。
第二十八條本指引自發布之日起施行。
績效傭金標準
各級客戶經理的績效根據其發展的客戶實現的傭金收入，在扣除客戶經理當月基本工資和客戶成本後，上調至壹定比例的傭金收入。
客戶投資助理績效傭金標準:
月傭金=(傭金收入-200-客戶月成本)x50%
客戶經理績效傭金標準:
月傭金=(傭金收入-400-客戶月成本)x 60%
高級客戶經理績效傭金標準:
月傭金=(傭金收入-800-客戶月成本)x70%
金牌客戶經理績效傭金標準:
月傭金=(傭金收入-2000年-月客戶成本)X80%
如果客戶經理每月計算的傭金收入為負數，將連續三個月降級直至辭退。
客戶經紀業績傭金標準:
月傭金=(開發客戶月傭金-客戶成本)x40%
征稅
客戶經理和賬戶經紀人當月的全部收入，應按國家規定繳納個人所得稅，由營業部代扣代繳。
客戶投資助理和客戶經理有為營業部開發客戶的義務，每月必須完成客戶開發金額65438+萬元。如果他們沒有完成，將扣除他們當月傭金收入的20%，如果當月沒有傭金收入，將推遲到下個月。
激勵系統
1.各級客戶經理為營業部發展客戶，按其發展的客戶資金市值的萬分之二壹次性獎勵，按月結算。
2.客戶經紀人為營業部發展客戶，按其發展的客戶資金市值的0.5 ‰壹次性支付獎金。
3.客戶經理自動離職，將其名下客戶交由營業部管理的，仍可按客戶經理提成標準的40%提取浮動報酬。
4.如果壹個客戶經理自動離職，把他的明天客戶交給其他客戶經理管理，他可以從其他客戶經理那裏享受這部分客戶50%的傭金收入。
5.業務部門根據業務發展需要，可按壹定數量的客戶經理組建客戶關系管理團隊，並對每個團隊負責人給予適當獎勵。
6.年終獎勵
對於年度業績前三名的客戶經理，業務部門將給予壹定數額的專項獎勵，獎勵形式可以采取收發、組織旅遊、獎勵商品等多種形式。
7.懲罰
當客戶經理管理的客戶發生投資損失時，與初始評估相比，如果某客戶的損失達到同期市場跌幅的150%，則營業部將暫停對該客戶的委托，並扣減該賬戶上壹評估期的委托，繼續委托直至該客戶賬戶的資產損益水平恢復正常市場水平。