河南新財富集團的實際控制人為盧某，以其為首的犯罪嫌疑人實際在2011開始非法金融活動。他們入股壹些城市商業銀行和農村商業銀行，然後用這些股份抵押貸款獲得大量資金。為了控制壹些小的村鎮銀行，他們成立了很多影子公司，同時參股了壹家村鎮銀行，從而處於控股地位，完全控制了這些村鎮銀行。在獲得這些村鎮銀行的控制權後，他們開始非法挪用銀行資金或將其轉出。
對於新財富集團的實際控制人陸來說，他已經加入了外國國籍。對於他的違法行為，可能涉嫌將資金非法轉移到境外並據為己有。而其他壹些股東，曾經被列為失信被執行人，現在還在從事銀行的管理工作。這些犯罪嫌疑人對違法犯罪活動早有預謀，隨時準備出逃。因此，他們的違法行為非常隱蔽，性質惡劣，嚴重破壞了金融領域的正常活動。
對於以陸為首的犯罪嫌疑人，能從事這麽長時間的違法犯罪行為沒有被發現，監管部門的缺失也暴露無遺。對於此案，相關監管部門需要深刻反思，找出不足，加以糾正，杜絕類似案件的發生。此外，還要加強案件的查辦，盡可能減少儲戶的損失。