1.專家理財是人們當代生活中不可或缺的壹部分。為了抵禦通貨膨脹，實現金融資產的保值增值，應該而且必須進行投資理財。但是作為壹個普通的散戶，他們缺乏足夠的金融知識，也沒有那麽多的時間和精力去打理。投資基金就是花很少的錢，基金公司的專家為妳投資股票、債券等可以投資於金融市場的工具。
基金公司擁有壹批學歷高、投資經驗豐富的專家。他們有敏銳的觀察力，分析判斷能力，能及時掌握大量信息，能對金融市場各品種的價格變化趨勢做出較為正確的預測，最大限度地避免投資決策失誤，提高投資成功率。對於那些沒有時間或者不熟悉市場，無法專門進行投資決策的中小投資者來說，投資基金其實可以獲得市場信息、投資經驗、金融知識、操作技術等方面的專家優勢，盡可能避免盲目投資帶來的損失。原全國人大常委會副主任、著名經濟學家成思危曾說，“基金作為專家理財的機構投資者，行為相對理性，防範風險的能力相對較強，有利於市場的穩定發展；另壹方面，基金可以吸引更多的人進入資本市場。散戶通過購買基金，把錢交給基金經理替他操作。該基金充分發揮了專家理財的優勢，既能降低散戶的成本，又能規避更大的風險。”所以基金公司的專家可以在股市下跌的時候少賺錢，在股市上漲的時候多賺錢。
2.集合投資股市有所謂的“莊家”，即那些持有巨額資金的機構或大戶，有能力直接或間接操縱市場。銀行家通過各種手段獲利，給部分中小投資者造成損失。個人用於投資理財的資金有限，金額較小。與資金雄厚的機構投資者和富裕家庭相比，他們處於弱勢地位，往往不堪壹擊。基金投資入門門檻低，只要1，000元就可以購買。但如果集中了大量的中小投資者，基金公司在投資活動中就會處於強勢地位。
3.享受收益，承擔風險。
基金公司的客戶越多，代客理財的資金量就越大，收益越多，經濟效益就越好。所以，壹般情況下，基金公司必然會致力於為客戶盈利，從而提高自己的聲譽和知名度，增加客戶，擴大總資產。在基金盈利的情況下，收益共享，公司和客戶兩全其美，皆大歡喜。在基金虧損的情況下，就要承擔風險。
基金是股票和債券的組合。
本基金的投資範圍可概括為:股票、債券及法律法規允許的其他投資工具，包括貨幣市場上的有息工具，如大額存款、央行票據等，但主要是股票和債券的組合。“不能把雞蛋都放在壹個籃子裏”是證券投資的座右銘。但要實現投資資產的多元化，需要壹定的資金實力。對於小投資者來說，由於資金有限，只能投資少數股票。當股市下跌或上市公司財務狀況惡化時，本金會遭受很大損失，該基金可以幫助中小投資者解決這壹困難。本基金資金充裕，在法律規定的投資範圍內，以不同的比例將資金投資於不同種類、不同期限的證券，使風險最小化，比單筆投資某壹只股票要小得多。
縱觀目前市場上的投資渠道，有股票、債券、基金、貴金屬(黃金、白銀)、商品期貨、股指期貨、國外
匯款、托收和權證等。，除了基金，都需要有很深的知識和豐富的運營經驗，而且起步門檻比較高，壹般。
業余中小投資者很難涉足。從以上內容以及本手冊其他章節的介紹中，可以明顯看出基金是壹個適合大眾投資的工具。
公募基金是由政府主管部門監管，向不特定投資者公開發行的證券投資基金。在法律的嚴格監管下，這些基金有信息披露、利潤分配、運作限制等行業規範。其特點是:1)眾多投資者作為發行對象；(2)巨大的籌資潛力；(3)投資者範圍廣(無特定對象的投資者)；(4)可以申請在交易所上市。目前，公募基金是最透明、最規範的基金。公募基金對基金管理公司和基金資產托管人的資質有嚴格的規定，受到監管部門的嚴格監管。因此，公募基金的資產更安全，也更容易被普通人接受。
與公募基金相比，私募基金具有以下優勢:(1)由於私募基金面向少數特定投資者，其投資目標可能更有針對性，可以根據客戶的特殊需求提供量身定制的投資服務產品；(2)壹般來說，私募基金要求的手續和文件較少，受到的限制也較少。壹般規定不像公開發行基金那樣嚴格和詳細。比如放寬對單只股票的投資限制，壹個投資者可以持有超過壹定比例的基金份額，對私募基金規模的最低限制更低。所以私募基金的投資更加靈活；(3)在信息披露方面，私募基金不需要像公募基金那樣定期披露詳細的私募情況。與公募相比，私募是壹種非公開宣傳，是向特定投資者私下募集資金的集合投資。基本有兩種方式，壹種是基於簽訂委托投資合同的契約型集合投資基金，另壹種是基於* * *出資入股成立股份公司的法人型集合投資基金。私募基金通過非公開方式募集資金。募集對象只有幾個特定投資人，圈子小但不低。與公募基金中嚴格的信息披露要求不同，私募基金在這方面的要求要低得多，政府監管也相對寬松，因此私募基金的投資更加隱蔽，運作更加靈活，獲得高收益的機會也相應更大。私募股權基金因其非公開性，成為中國資本市場最隱秘的資本力量。
私募基金投資人可以與基金發起人協商，確定基金的投資方向和目標，具有協議性質。基金發起人單方面決定相關事宜，投資者被動接受。其銷售和贖回由基金經理通過與投資者私下協商進行。
鑒於私募投資組合通常只需要半年或壹年的時間就可以私下公布投資組合和收益，政府對其的監管遠比公募基金寬松，因此投資更加隱蔽，獲得高收益的機會也更大。但私募基金也存在明顯缺陷:私募基金受政府監管相對寬松，運作缺乏透明度，可能存在內幕交易、操縱市場等違法行為，將不利於基金持有人利益的保護。雖然它們可能獲得更高的回報，但它們包含更大的投資風險，如基金經理的道德風險和代理風險。此外，這種方式發行的基金證券數量普遍較少，投資者的認可度和流動性較差，無法上市交易。(4)私募基金的準入門檻比較高，遠高於公募基金的1萬元，是有錢人玩的地方。
有壹種私募基金叫陽光私募基金，借助信托公司發行，監管機構備案，主要投資於二級證券市場，資金由第三方銀行管理，定期發布業績報告。介於陽光私募股權基金和壹般(所謂的“灰色”)私募股權基金之間的區域。
更重要的是，主要是規範透明，因為在信托公司的平臺上發行，可以保證私募認購人的資金安全。陽光私募基金壹般只指以“開放式”方式發行的私募基金。所謂開放，就是基金認購人需要承擔所有投資風險，享受大部分投資收益。私募基金公司不承諾回報。私募基金管理公司的盈利模式壹般是基金管理費總額的2%左右，投資利潤的20%作為傭金收入，也就是俗稱的“2-20”收費模式(2%管理費+20%利潤傭金)。這種2-20收費模式是國際上比較流行的私募基金收費模式，如索羅斯基金、老虎基金、香港匯等。
管理基金等都采用這種收費模式。