中國人民銀行、中國證券監督管理委員會關於印發《證券公司股票質押貸款管理辦法》的通知

第壹章總則第壹條為規範股票抵押貸款業務發展，維護借貸雙方合法權益，防範金融風險，促進我國資本市場穩健發展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔保法》第二條本辦法所稱股票質押貸款，是指證券公司以自有股票和證券投資基金券作為質押，從商業銀行獲得資金的壹種貸款方式。第三條本辦法所稱擔保物是指在證券交易所上市流通、由綜合類證券公司經營的人民幣普通股(a股)和證券投資基金債券(以下統稱股票)。第四條本辦法所稱借款人是指依照《中華人民共和國證券法》設立的綜合類證券公司總行，貸款人是指國有獨資商業銀行總行及其授權的分支機構和其他商業銀行。證券登記結算機構是本辦法所稱質押的法定登記機構。第五條股票質押貸款業務的歸口管理機構是中國人民銀行總行。商業銀行開辦股票質押貸款必須經中國人民銀行總行批準。第六條借款人股票質押貸款所得資金的使用必須符合《中華人民共和國證券法》的有關規定。第二章貸款人和借款人第七條申請股票質押貸款業務的貸款人應當具備下列條件:

(壹)具有健全的內部控制機制，制定並實施了統壹的信貸制度；

(二)有專職部門和人員負責股票質押貸款業務的操作和管理；

(三)具有專門的業務管理信息系統，能夠及時了解股票市場和上市公司的重要信息；

(四)中國人民銀行認為必要的其他條件。第八條借款人應當符合下列條件:

(壹)資產具有足夠的流動性；

(二)自營業務符合中國證監會規定的相關風險控制比例；

(三)按照中國證監會的規定提取了足額的交易風險準備金。

(四)最近壹年業務經營無重大違規違紀行為，現任高級管理人員和主要業務人員無重大不良記錄；

(五)公司上壹年度經營正常，未發生經營虧損；

(六)不得挪用客戶的交易結算資金。第三章貸款期限、利率和質押率第九條股票質押貸款期限最長為六個月。借款合同到期後，不得展期，新的質押貸款應按本辦法的規定重新審核。借款人的提前還款必須得到貸款人的批準。第十條股票質押貸款利率參照中國人民銀行規定的同期同檔次金融機構商業貸款利率確定，可適當浮動，最高浮動幅度為30%，最低浮動幅度為10%。第十壹條用於質押貸款的股票原則上應具有優良的業績、適度的流通股本和良好的流動性。貸款人不接受下列股票作為抵押物:

(壹)上壹年度虧損的上市公司股票；

(2)前6個月波動幅度(最高價/最低價)超過200%的股票；

(3)流通股過度集中的股票；

(四)被暫停上市或者摘牌的股票。

(五)證券交易所特別處理的股票。

(六)證券公司持有壹個上市公司現有股份5%以上的，不得質押。但證券公司因承銷買入售後剩余股票而持股5%以上的，不在此限。第十二條股票質押率由貸款人根據質押股票的質量和借款人的財務信用狀況與借款人約定，但最高不得超過60%。質押率上限的調整由中國人民銀行決定。

質押率的計算公式:

質押率=貸款本金/質押股份市值

質押股票市值=質押股票數量×股票前七個交易日平均收盤價。第四章貸款程序第十三條借款人申請質押貸款時，必須向貸款人提供以下材料:

(壹)企業法人營業執照、法人代碼證和法定代表人證明文件；

(二)中國人民銀行發放的貸款卡(證)；

(三)經會計(審計)事務所審計的上壹年度財務報告及上月的資產負債表、損益表和現金流量表；