從1992到1994，中國誕生了櫃臺系統和電話委托系統，股民可以通過電話進行股票交易。1998，網上委托業務誕生，合格投資者可以通過網絡進行交易。2003年，集中交易系統誕生，所有交易不必在營業部進行，直接在券商總部進行。2005年，股票可以通過手機交易。在手機普及的中國，投資者有了另壹種便捷的炒股方式。2006年，為了保證客戶的資金安全，監管要求下誕生了三方存管制度，券商接受的客戶資金必須存放在銀行，避免了券商挪用客戶資金的情況。2004年至2008年，隨著證券業務的多元化，誕生了集合理財系統、投行系統、固定收益系統、股指期貨系統和建設中的融資融券系統。短短20年，隨著經紀業務模式的改變，國內券商的IT系統發生了巨大的變化。目前很多券商90%以上的收入來自經紀業務，經紀業務中70%以上的收入來自網上交易，而不是傳統的終端交易或營業部電話委托交易。網上交易系統的重要性不言而喻。可見，核心IT系統的安全穩定運行直接決定了經紀業務能否正常開展，直接關系到廣大股東的利益。
雖然證券公司的信息化建設在短時間內取得了長足的進步，但仍然存在壹些制約證券公司業務創新發展的重要短板，主要表現在以下幾個方面。
壹是國內券商的IT以IT運維為主，主要側重於保證系統的安全穩定運行，而忽視了自主開發能力的培養，在支持業務創新方面明顯不足，壹定程度上限制了業務發展；
二是集中交易系統、報價系統等重要業務系統的建設被幾家供應商壟斷，留給券商選擇的空間很小。經紀人缺乏對供應商的控制能力；
第三，管理層更關註業務發展，對IT的認識不足，對IT在公司發展中的作用認識不足，缺乏IT治理的能力，未能有效利用IT的價值；
四是IT發展戰略不清晰，缺乏IT規劃。IT架構相對落後；
5.IT和業務溝通有障礙，聽不懂對方語言；
六是缺乏精細化管理；
七是IT人員能力有待進壹步提高。
相比較而言，臺灣地區證券公司的信息化發展水平明顯高於中國大陸地區。以CRM為例，國內很多證券公司都建立了CRM系統，只是作為壹個幫助平臺，解答客戶的疑問；在臺灣省，富邦證券也建立了CRM系統，但其功能遠遠不僅僅是壹個幫助臺，回答客戶的問題。富邦證券成立之初，面臨的情況和內地券商差不多:建立了CRM系統，只用來回答客戶的問題。當時大部分業務部門都是以自己的產品為導向，獨立發展，缺乏跨業務部門的公司層面的CRM策略。客戶信息分散在各子公司的客戶數據庫中。他們在分析客戶、策劃營銷活動時，無法整體評價客戶。他們缺乏對客戶的研究，客服水平壹般。各子公司在進行客戶管理和客戶營銷時，各自為戰，多次向壹個客戶營銷產品，甚至各子公司爭奪客戶，導致內部資源浪費，客戶忠誠度降低。富邦證券意識到了這個問題，建立了統壹的數據倉庫，整合了所有子公司的客戶數據，構建了CRM系統，整合客戶信息、營銷流程和銷售渠道，支持公司的交叉銷售戰略。
在CRM系統建設過程中，將營銷系統與呼叫中心、個人金融、客戶經理系統等銷售渠道進行整合，形成直郵、呼叫中心(包括自動撥號、短信、傳真、電子郵件)、互聯網、客戶經理系統等端到端的CRM環路。前端渠道處理後的信息(客戶反饋信息)通過集成的信息交互渠道送回CRM系統進行進壹步的分析和決策，從而實現分析型CRM系統和運營型CRM系統的無縫集成。客戶感受到的是無縫服務，壹個壹體化的富邦證券展現在客戶面前，而不是富邦證券的券商營業部、投資咨詢部等獨立個體，真正實現了IT引領業務發展。
富邦證券整合銷售渠道，將數據分析和營銷經理與銷售渠道連接起來，不僅提高了營銷效率，縮短了反饋周期，還利用CRM系統主動服務客戶，極大地優化了客戶體驗，贏得了良好的口碑，為公司帶來了巨大的經濟效益。
那麽我們應該如何解決本文前面提到的國內上市券商在IT方面存在的問題呢？證券公司應根據自身在行業中的定位，結合公司的發展戰略，選擇適合自己的發展道路。想要成為行業的領導者，就要著眼於為客戶提供更好的服務，制定清晰務實的戰略方向，根據業務戰略制定IT發展目標和IT實施計劃，通過提高自主研發能力，增強IT系統供應商的控制力和談判籌碼，深度挖掘IT的價值，促進IT與業務的融合，把IT作為戰略工具牢牢抓在自己手裏。此外，由於監管部門在對券商評級時，對信息安全和IT治理提出了明確的要求，券商也應該對這兩方面給予足夠的重視和投入。
目前，國內證券公司已經到了業務和IT轉型的時期。鄧忠公司最新數據顯示，截至2009年6月19日，滬深兩市a股賬戶127737200個，b股賬戶242.74萬個。有效賬號10974.49萬。這個數字對證券公司來說不壹定是好事，說明市場可能已經接近飽和。雖然投資者數量已經過億，但是活躍賬戶只有3000萬左右，這意味著券商只能和其他券商從這些現有的活躍股東中爭奪客戶，這樣才能保證公司的利益，他們之間的競爭也會更加激烈。國內證券公司的交易系統、報價系統、CRM系統都差不多。要想吸引客戶在我公司開戶，必須通過提供差異化的增值服務，形成公司的品牌和特色。在這個過程中，它起著至關重要的作用。目前，國鑫證券和招商證券在這方面走在了前列。
去年以來，國內部分證券公司組織中層以上公司骨幹赴臺灣省、美國、歐洲的金融機構學習他們的先進經驗，包括如何更有效地運用，為公司創造更多的價值。這說明壹些有遠見的人已經意識到是時候做出改變了，不能再像以前那樣靠天氣了，否則被淘汰只是時間問題。
隨著創業板的上市，股指期貨和融資融券的推出，未來國內資本市場將更加繁榮。各種新的業務產品和衍生產品將會層出不窮。國內券商的IT能否跟上業務發展的步伐，是券商CIO面臨的現實問題。