為配合銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規範我支行個人理財業務，根據銀監會《關於進壹步規範商業銀行個人理財業務的通知》精神，我支行自2008年*起對其業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將自查工作報告如下:1 .人員配備。
理財經理根據評估結果，向客戶推薦相應的理財產品。理財經理和客戶簽字後，評估報告提交分行理財主管審核簽字。單筆購買金額超過654.38+0萬的客戶，鑒定報告也由分行分管個人理財業務的行長簽字。自查中發現少數客戶的評估報告未經分行財務主管簽字審核，已提交分行主管審核。
具體理財產品銷售前，理財經理向客戶說明產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上做出選擇。理財產品合同、合約、風險揭示中的客戶信息完整。
二、數據文件保存
第二條財務規劃自查報告
今年以來，XX市XX區聯社堅持標本兼治，重在治本，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面建設合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，抓好合規管理， 合規經營整改監督檢查，進壹步規範業務行為，防範事故案件，有力促進了所轄農村信用社又好又快發展。 我們的主要做法是:壹是高度重視，組織領導到位。
年初以來，聯社領導班子將合規管理納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，始終不懈努力。
壹是成立了制度落實、合規運營、合規運營管理年領導小組，由黨委書記、董事長任組長，紀委書記、監事會主席任副組長，管理團隊和部門負責人為成員，負責整個活動的組織、檢查和監督，確保審計、監察、安全部門具體負責這項工作。
二是分別制定了制度實施年度活動、合規運行和合規運行自查自糾實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，具有針對性。
三是落實壹把手負責制。信用社監事與信用社董事、信用社董事與員工簽訂合規經營自查自糾責任書XXX份。協會領導和部門負責人要按照分工各司其職，認真履行職責，率先垂範，以身作則，爭做合規帶頭人，為深化改革、促進發展奠定基礎。
第二，註重合規意識教育，培訓學習到位。
為提高全體員工特別是新青年員工的合規意識，第壹協會以自省協會成立以來出臺的制度措施、財務職業道德、法律法規及各類案例為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化員工學法、懂規、守紀、守制度的意識。二是按照統壹規劃、分級實施的原則，年內，* * *組織了XXX期培訓班，其中90%以上是壹線員工，使大家真正認識到內控優先、制度第壹的重要性，了解和熟悉崗位內控要點，主動防範和發現風險。三是采取自學、集中學習、分散學習、崗位交流學習、互動討論學習等形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全工作理論與實踐》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，將典型案件警示教育融入活動中，剖析案件，總結教訓，標本兼治。聯社監察部隨時收集相關典型案例，認真分析原因，並定期以文件形式通報，增強了學習的針對性，大家寫出學習筆記和心得體會，進壹步加深了對制度的理解和再認識。四是用激勵機制檢驗學習效果。10年6月中旬，各信用社、聯社推薦XX員工自下而上選拔開展合規知識競賽。165438+10月底組織全轄XXX員工參加省聯社系統學習考試。考核結果與員工目標責任考核和來年崗位聘用掛鉤，通過率達到99%。
三是加強基礎管理，落實崗位責任制。
加強基礎管理，規範櫃臺操作，是提高工作效率，減少差錯，防止事故發生的永恒主題。年初，鑒於我區部分營業網點壹線人員嚴重不足，規章制度難以落實。壹方面，聯社本著精簡高效的原則，根據用工制度改革方案，並綜合考慮所轄網點的經營規模、服務對象和業務量，合理確定XXX崗位，合並XX個低效網點；另壹方面面向社會，廣納賢才。公開招聘XX大中專畢業生為短期合同工，委托省聯社招聘XX計算機、法律、財務審計等專業技術人員。經過崗前培訓後，全部充實到壹線崗位，壹定程度上緩解了人員不足與內控執行難的矛盾。三是聯社將根據《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設立合規風險管理部門或合規風險管理崗位，制定合規風險部門的職責和崗位職責。四是建設流程銀行。由審計、監察、保衛處牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責。按照壹個業務、壹個手冊、壹個流程、壹個制度、壹個崗位的要求，細化了各項業務的操作流程，防止違規操作，有效遵循了規則。
四、狠抓制度落實，督促檢查到位。
五、建立責任追究機制，責任追究到位。
我們從建立有效的違規問責約束機制入手，對違規違紀的單位和員工進行限制、批評、糾正和處罰，對內倡導健康風氣，杜絕違規違紀和不良風氣，對違規失德的人和事不姑息，不再犯。
壹是事故案件壹把手負責制和崗位責任制層層落實，人人簽訂事故案件防範責任書，明確各自的責任和義務。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到有案必查、有案必報、有查必問、有責必究。無論是檢查中發現的問題，還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，都要及時立案、及時上報，不得隱瞞不報。
第三條財務規劃自查報告
為進壹步規範和加強財政支農資金管理，切實提高資金使用效益，根據市局《關於認真做好小型灌區縣農業專項資金省級審計檢查工作的通知》要求，我縣高度重視，與農業部門及相關鄉鎮密切配合，2012以來，縣直屬涉農部門和項目實施單位共涉及現代農業生產發展項目、小型灌溉縣建設、大型灌區續建和節水改造三個農業項目。現將有關情況報告如下:1 .資金使用管理。
2012年以來，我縣實施了小型灌溉重點縣建設、大型灌區續建配套和節水改造等三個項目，即鬥山灌區2012項目、鬥山灌區2014項目和2014小型灌溉重點縣建設項目，批準總投資5900萬元。
1，鬥山灌區續建及節水改造工程2012。2012年，省水利廳以魯水農字[2012]47號文件批復了項目實施方案，總投資913萬元，其中中央預算內投資300萬元，市縣投資613萬元。
2013年6月，縣財政從中央預算內撥款300萬元，2013年4月，建設單位完成招標工作。由於資金缺口大，搬遷費用高，目前該項目正在逐步實施。
2、鬥山灌區續建配套及節水改造工程2014。2014，65438年4月，省發改委、水利廳以魯水農字[2012]56號文件批復了鬥山灌區配套及節水改造工程2014年度實施計劃，項目總投資2996萬元，其中中央預算內投資13萬元。2014年4月，省發改委、水利廳以[2013]381號文件下達項目投資計劃2500萬元，其中中央預算內13萬元，市縣15萬元。500萬元的省投資計劃尚未下達。2065438+2002年2月已完成工程及監理招標，資金已達到13萬元。目前，按照大型灌區續建配套及節水改造工程建設程序的要求，正在進行施工前的準備工作。
3、2014小型農田水利重點縣項目。批準總投資1991萬元，其中中部省1.6萬元，市1.45萬元，縣251萬元，自籌資金25萬元。2012年2月，我縣已完成工程及監理招標，財政資金已全部到位。目前，該項目正在實施過程中，以便在4月20日之前完成任務。
對上述資金，我們嚴格按照資金管理的有關規定，實行國庫集中支付或縣級報賬制。目前，三個項目均已招標，2014小型農田水利重點縣建設項目已組織實施。截至目前，財政資金到位3266萬元，我縣已撥付財政資金13萬元。
二、自查現狀及存在的問題
經業務部門和相關單位自查，上述資金未被截留、擠占、挪用或違規支出，賬務處理較為規範，報銷材料齊全，符合各項資金管理辦法的要求。存在的問題:
1，個別項目進展緩慢，導致無法進行報銷和提款，導致資金不能及時到位。
2.配套資金很難足額到位。灌區節水改造項目需要地方財政大比例支持，但由於我縣財政困難，項目配套資金比例較低。
三、整改措施
壹是已將存在的問題通報相關項目單位和責任人，限期整改完善，杜絕類似問題發生，使項目資金發揮應有效益。二是深化財政項目建設，增加財政收入，按時足額安排項目配套資金，徹底解決配套資金不足問題。同時，對於需要更多配套資金的項目，將根據自身能力爭取實施。