在美國，只有擁有RIA牌照的機構或個人才有資格為投資者提供證券產品的投資服務建議，並定期提供投資報告，同時可以收取相應的管理費，對客戶承擔委托責任。證券投資建議的範圍在美國相當廣泛，包括整個證券市場的資產管理、賬戶管理和財富管理服務銀行。
美國SEC RIA牌照概述
SEC對RIA的審批相當嚴格，基金經理需要通過Series65的投資顧問考試(CFA和PFS執照可以免試)。在此基礎上，它還需要管理超過6543.8+0億美元的資產，才能在SEC註冊(資產管理公司在該州註冊的資產從2500萬美元到6543.8+0億美元不等)。首先要和客戶保持誠信，信息披露要完全公開，無私提供合適的投資建議。其次，資產的管理需要經過第三方機構，每筆款項的使用都需要經過客戶的通知和認可。
此外，SEC將定期對RIA進行監督檢查。主要側重於投資組合估值、業績和資產審計的風險監管；對是否提供有效合規政策和程序的合法性監督；並公布檢查結果。正是通過這麽多嚴格的審核和監管，海外投資機構才能獲得RIA牌照。因此，對於國內獲得該資質的投資機構來說，平臺的投資專業性和可靠性是顯而易見的。在全球化發展的影響下，更多的投資者傾向於將資產委托給專業的海外投資機構進行管理。擁有美國證券交易委員會(SEC)監管下的RIA牌照，是投資者在選擇海外投資機構時可以信賴的基本保證。