1.不相容崗位分離控制:根據不相容崗位分離原則，合理設置會計及相關崗位，形成相互制衡機制。不相容職務主要包括:授權審批、業務辦理、會計記錄、財產保管、審計檢查等。
2.授權審批控制:明確各職能部門的授權審批範圍、權限、程序和責任，確保企業權責明確、管理科學。
3.會計制度控制:根據《會計法》和國家統壹的會計制度，制定適合本單位的會計制度，明確會計憑證、會計賬簿、財務報告的處理程序，建立健全會計檔案保管和會計工作交接辦法，實行會計人員崗位責任制，充分發揮會計的監督職能。
4.財產保全控制:嚴格限制非授權人員與財產的直接接觸，采取定期盤點、財產記錄、對賬、財產保險等措施，確保各類財產的安全完整。
5、電子信息技術控制:利用電子信息技術建立內部會計控制系統，減少和消除人為控制因素，確保內部會計控制的有效實施。
(二)分公司變成子公司的組織形式，獨立核算，自負盈虧。
目前總行對分行的經營收支全面負責，難以充分發揮分行各部門人員的責任心和管理水平，培養惰性。只有轉變為附屬機構，獨立核算，自負盈虧，績效考核，才能充分發揮人員的積極性和創造性，激發潛力，提高效率。
(三)建立財務主管快速信息反饋系統。
各子公司財務總監由集團公司委派，經營管理和薪酬支付由其全權負責。集團公司定期召開分公司財務總監會議，溝通信息，提出要求。建立財務主管快速信息反饋系統，包括經營狀況即時報告系統。常用的內部報告包括:
1.資金分析報告，包括資金日報表、貸款還款計劃表、貸款擔保抵押表、銀行賬戶及印章管理表等。
2.商業分析報告。
3.成本分析報告。
4.資產分析報告。
5.投資分析報告。
6.財務分析報告等。
此外，財務主管必須就優化子公司的資產結構提出建議。如果子公司會計報表中反映的應收賬款和其他應收款存在明顯的結構失衡，必須在簽約時提出改善方案。
(四)實行大額支出會簽和專項支出會簽制度。
1，要重點控制資金外流，建立大額支出的會簽制度。
2.確定會簽的起點。對於不同期間、不同性質、不同去向的支出，可以規定不同的會簽起始金額。
3、做好專項支出審批。對子公司對外合作、對外投資、薪酬支付、業務招待費等專項費用制定專項審批制度。
4.進壹步加強對子公司投資項目的監管。
(五)實施網上銀行管理。
網銀在集團公司(尤其是跨區域業務)的資金管理方面有很好的功能，對分子公司的資金監管和統壹管理有很好的作用。
1.進行國外分子公司的賬戶查詢。您可以實時查詢其賬戶余額和詳細賬戶信息。
2.收支兩條線管理。您可以單獨設置分子公司簽約賬戶的收支屬性，分別進行收支管理，最大限度降低公司資金的風險，便於資金的集中管理和使用。
3.有限余額管理。賬戶超出限額的部分劃入指定賬戶，保證安全，便於公司統壹管理。
4.主動轉移異地資金。您可以主動將分子公司賬戶余額轉入集團公司指定的收款賬戶，特別提供批量支付功能。
(六)實行預算管理
為了盡可能提前控制，促進公司經營目標的實現，有必要實施全面預算管理，將預算管理延伸到所有子公司。要求圍繞集團公司總體目標和各子公司目標，按時編制年度、季度和月度預算。規定年度和季度預算作為控制預算，由集團公司審批。以月度預算為執行預算，由各公司自行管理。
(七)完善子公司評價指標體系。
1.合理確定投資回報，確保資產保值增值。集團公司參考子公司歷年的盈利情況，結合子公司的實際情況和在壹定經營期內能夠達到的業績，確定各子公司的合理投資回報，以實現資產的保值增值。同時，子公司賺取的利潤要按照壹定的投資比例返還給母公司，以滿足集團公司長遠發展的需要。
2.建立各項財務指令執行的指標管理體系，使考核、監督和控制體系不斷完善和科學化。其主要指標包括現金比率、經營性凈現金比率、流動比率、不良資產比率、資產損失率和凈資產收益率。
(八)增強調控能力。
利用網上銀行功能，將各子公司的銀行賬戶余額與集團公司董事長、財務主管的信息機掛鉤，以便及時掌握最準確的信息，必要時進行調整。采取預開商業承兌匯票的方式，有效集中集團所需資金。年初要求各子公司對全年各月的費用開具商業承兌匯票上交集團公司，金額暫空。屆時，集團公司將根據實際應收金額填寫金額，並提前將發票和承兌匯票第壹聯返還各子公司，要求各子公司做好資金準備，集團公司按時收款。這樣，商業承兌匯票取代了特別托收功能，保證了整體利益。
㈨加強內部審計
內部審計人員常年開展子公司巡回審計專項審計，審核財務收支，檢查財稅法律法規和公司內部財務制度的執行情況，發現問題及時提出整改要求，並向集團公司領導匯報。年終審計會計報表，根據審計結果出具審計報告，必要時出具管理建議書。內部審計可以驗證分子公司會計信息和報表的真實可靠性，為集團公司考核子公司會計主管提供參考。集團公司根據內部審計和註冊會計師審計結果，確認各子公司及其經營者的經營成果，評價資產保值增值程度，履行相關獎懲條款。