如何做好財務銷售_做好財務銷售的方法

壹、如何做好財務銷售_做好財務銷售的方法

金融銷售和金融營銷是指金融企業以金融市場為導向，向客戶提供金融產品和服務，在滿足客戶需求和欲望的過程中實現金融企業利益的社會行為過程。

金融銷售的特點(1)從金融營銷主體金融機構的地位來看，金融企業作為金融服務的提供者，在籌資活動中不僅要根據不同投資者的需求開發不同的金融產品和服務；還需要在資金運用活動中針對不同的客戶開發和提供不同的金融產品和服務，以滿足資金需求者的要求，保證資金運用的效率和質量。此外，要充分發揮其交易中介的地位和作用，積極為客戶提供各種中介服務。

(2)從金融營銷的對象——金融服務的消費者來看，隨著經濟壹體化和金融自由化的發展，金融市場日趨成熟，可以全方位、多功能、多渠道地進行融資和交易結算，這也使得參與金融活動的金融消費者日益增多，構成越來越復雜，對金融服務質量的要求越來越高。

(3)從金融營銷的目的和要求來看，收益最大化已經成為企業提供金融服務的主要目的。由於金融服務的提供和服務的消費過程往往是同步的，這就要求金融企業不斷提高自身的專業素質，樹立良好的企業形象，通過提供標準化的服務贏得更多的客戶。

(4)從金融營銷的對象——各種金融產品來看，它是金融活動中與特定金融理財形式相聯系的載體，其特點主要有:

(1)有壹種形式上的無形性。

②本質上的壹致性和可替代性。

(3)表現形式的多樣性。

金融營銷的現狀與對策1。金融營銷現狀

(1)營銷觀念陳舊

在金融業務活動中，大部分銀行的經營理念還停留在金融產品的推廣階段，尤其是壹些主管貸款的銀行高級職員，對想要他的客戶還居高臨下。這種以銀行為中心的管理取向顯然不符合現代金融市場的競爭要求。

(2)對營銷的理解不全面

雖然他們中的壹些人在商業策略中也借鑒了市場營銷的概念和技術，但他們往往把促銷視為營銷。宣傳缺乏整體性和壹致性，未能將銀行產品的形象宣傳與銀行經營理念相結合，缺乏整體營銷。

(3)營銷缺乏戰略目標

普遍缺乏從長遠角度對市場的分析、定位和控制，在改善服務態度、優化服務質量、提高服務水平方面的工作沒有與營銷戰略目標和營銷策略相銜接，缺乏針對性、主動性和創造性。

(4)缺乏營銷專業人才

員工的知識結構基本都是財務專業，很少有營銷專業人員進入企業，企業的招聘培訓大多註重財務專業。

(5)金融市場不成熟。

金融產品的價格形成機制和交易機制單壹，市場化運作尚未形成，大大降低了銀行的價格策略和價格組合。產權關系模糊，公司治理結構不完善，金融營銷缺乏內在驅動力。

2.金融營銷戰略

(1)整合營銷策略。

金融營銷的概念應該是整合營銷概念的思想，發揮營銷職能的各個部門應該在統壹指揮下，在產品、價格、渠道、促銷等方面協調行動，以實現綜合經濟效益。為此，金融企業首先要樹立“大市場”的理念，即突破傳統的時空界限，建立全方位、全時段的服務。從傳統的同質化、規模化營銷理念到個性化營銷理念。

(2)新產品開發戰略。

開發新的金融產品要找準“利基點”，盡量增加產品功能，以滿足客戶的利益。具體可以采用模仿、組合、創新等不同的方法。我們也可以借鑒外資銀行在這方面的成功經驗。為了滿足客戶的新需求和銀行自身發展的需要，要註重產品的組合開發和服務的更新。

(3)推廣策略。

入世後，面對強大的競爭對手，我國金融企業在促銷策略的運用上要加大投入，形成規模；另壹方面，要把各種好的推廣方法有機地結合起來，做成壹系列的推廣方法，統壹規劃，統壹組織，才能取得好的整體效果。促銷的主要策略是廣告促銷和市場促銷。國內外金融行業常用的推廣工具有有獎銷售、贈品、配套優惠、免費服務、關系營銷、聯合推廣等。第三是人員提升。第四，公共宣傳和公共關系。

(4)品牌經理的營銷策略

在保持金融企業整體形象、價值觀、企業文化的前提下，或者在壹個通用的品牌形象下，如何塑造自己的特色，形成自己品牌的忠實消費群體，為金融企業贏得更廣闊的市場和生存空間，避免金融企業壹個品牌群相互沖突的尷尬局面。

做好理財銷售的方法是1，最簡單粗暴的方法，直接從同行業公司搶客戶。

都學了這條裙子的幹貨:304219714。A-A: 315。作為銷售朋友，可以進去交流經驗。團裏管理很熱情，不允許打廣告。

在操作方法上，智聯招聘列舉了壹批在行業內做得非常好的公司分布。比如A棟可能有10家P2P公司，收集這些公司的壹些公告打電話詢問情況。

通常這個時候，業務員會主動告訴我們，他們哪天下午有壹個理財沙龍要參加。嗯，我們可以去聽聽他們的金融沙龍。

有很多好處:

1)學習他們的產品和文字；

2)在這個過程中，基本可以判斷出哪個客戶感興趣；

3)壹有機會記得更換與客戶的聯系方式；

4)開完會沒機會早退下樓去公司？

如果妳不想聽，就去他們公司樓下逛逛。在壹樓前臺，會有人問某公司怎麽走。這些是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛在客戶。這裏的客戶至少是B類和A類，但很多已經在公司賣了。但是我們不怕被拒絕。讓我們先擠進他們的采購序列，充當甲方的價格磨刀石..保險公司常說家庭資產比例，雞蛋不能放在壹個籃子裏，對於這些投資其他公司的客戶來說，也是如此，匹配，分散風險！呵呵，這種言論妳熟悉嗎，哥們？

2.銀行咨詢的金融客戶。

去銀行辦業務，或者沒事幹的時候，就去銀行辦業務。做生意不是主要目的。目的是觀察有客戶去找銀行理財經理。他們咨詢完，妳就把他們趕出去。壹般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這裏的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10，15，18是我們客戶的叔叔阿姨發工資的日子。他們早上8點多就在銀行門口排隊，我們不動心？

3.批發市場。

搞批發的個體戶老板，壹般中午淩晨4點開始忙，下午2點下班。中午到2點期間，很多人閑坐著拿著我們公司的宣傳彩頁，平時閑著沒事就看？

很多人的攤位上都有我們的名片或者電話號碼，以後交流起來很方便。這種客戶的接受能力挺快的。如果我們做好這個渠道，訂單量應該是1-2倍以上，而且我們知道客戶是做什麽的，地址在哪裏？這些客戶都被定位為B類客戶。

4.去找住戶。

上海有很多戶，很多都在周邊。多的話，每家每戶都有壹大筆錢。這個時候銀行的客戶經理都已經集合起來去拜訪那些住戶了？這些人很好對付。只要他們信任妳，就不會食言！

5.二手車市場。

這些人多做短期投資。二手車制造商與李霞達成交易比與路虎達成交易更容易。因為路虎不好賣，有錢人會買二手路虎？那麽，我們要去找它的主人嗎？

6.打個電話。

如果是公司打來的電話，最好是同行業的客戶名單。想自己做電話單的話，人和58可以收集壹些老板電話，二手車電話也可以收集。這些客戶最大的好處就是妳可以知道客戶是做什麽的，跟他們談生意，跟我們談理財，或者去停車場找看車大叔，讓他幫妳弄幾部手機。拿到這樣的手機還是比較準的。

7.找個主任級的醫生。

有什麽說法？馬不吃夜草不胖，人還要額外賺錢發財，知道嗎？

8.配合做保險的阿姨大姐。

同行業有壹些專家擅長這個。看到這個妳開心嗎？

9.留意那些被釋放的人。

放出來的都挺有錢的，但是如果爭取到這樣的客戶，除非是高手，否則就別想了。妳最好懂點佛學，不然沒有交流的基礎。每個大城市都有相對集中的釋放區域，比如河流、水庫、山區。周末經常去這些地方，可能會有意想不到的收獲。盡力而為？

10，本市大型房展會。

如果是這樣，妳就該出去在豪宅的攤位上等著了。也許妳能在會議上遇見小販。在當地的門戶網站和報紙上有很多關於這個的新聞。這類客戶壹般身邊都有壹些投資朋友，而且做得還不錯，很有想象力。

11.如果公司支持，做壹些商業活動和社區活動。

模糊我們的銷售主張。比如可以在社區裏做各種比賽，給壹些獎品。有的理財公司做過廣場舞、文藝演出等項目。做法很簡單。首先，我們將進行壹場精彩的表演，並在中間談論產品，但我們公司是贊助方。在臺上表演，我們先收集客戶，了解他們的需求，列出有投資需求的意向客戶，最後電話拜訪。對了，記得拍照。下次拜訪客戶，我們也會發客戶活動的照片，先給他們壹個驚喜。

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二、銷售人員應該學習什麽樣的金融知識？

首先，1應該對房產情況了如指掌。第二，房地產的利弊要明確。向客戶推銷時，重點介紹樓盤的優點，當然缺點也要講，但可以藝術地提壹下。第三，房地產針對的客戶群體是什麽？四、客戶群體的喜好在銷售過程中要明確，妳的目標是什麽，如何圍繞目標做壹些相關的規劃。明確產業價值觀，相信妳會是壹名優秀的銷售人員。房地產產品的特殊性要求銷售人員具備深厚的產品知識和專業知識。尤其是在所售樓盤周邊有競爭樓盤，且樓盤差異化不大的情況下，知其然、明其所以然的銷售人員是擊敗競爭對手的決定性砝碼。商品房往往是客戶壹生都在購買的大宗產品。反復比較，優柔寡斷是常見現象。當客戶經過反復比較後，對房產的感知使用價值仍不置可否時，如果銷售人員能夠解釋客戶無法感知的房產使用價值，就可以告訴客戶:“我們的房產不是？結構，但是？結構，用？特點，這種結構可以簡化嗎？能提高嗎？”；“內墻塗料是別人的？我們領養？，是嗎？環保產品，有嗎？功效”；“插座是嗎？產品，是嗎？材料吧？特色”等等，才有可能贏得客戶的認可，實現銷售。銷售人員打交道的是整個社會，這個社會在不斷變化著各種各樣的人和事。在知識經濟時代，知識改變命運，所以他們必須具備各種知識和經驗。因此，掌握市場營銷的基本原理，了解國家和地方政府出臺的各項房地產政策法規，具備壹般社會學、心理學、行為學知識、消費心理學等基本常識。，依附於自身的專業知識，是銷售人員自信的基礎，也是銷售技巧的保證。

三、金融基礎知識

從用戶到內容:金鑫科技教育信息技術服務平臺

銀行基礎知識)

作者:蘭(原創)2008-3-1313:21關鍵詞

壹、選擇題

1、中外學者壹致認為劃分貨幣水平的重要依據是金融資產(

d)進行測試.

a、穩定性b、安全性c、盈利性d、流動性

2，在其他條件相同的情況下，人們預期利率會上升，這將(

c)進行測試.

a、多買債券，多存錢。b、多買債券，少存錢。

c、賣債券，多存錢D、少買債券，少存錢。