第三方理財作為壹個獨立的機構，不代表基金公司、銀行、保險公司，而是站在壹個非常公正的立場上，嚴格根據客戶的實際情況，幫助客戶分析自身的財務狀況和理財需求，科學地配備個人理財規劃中的各種理財工具。
第三方獨立理財顧問的老板都是客戶，作為“員工”，完全是基於自己的利益。但由於提供服務的人員需要較強的專業性，提供服務的門檻相對較高，普通投資者很難使用專業的三方理財服務；在新興互聯網技術和移動互聯網技術的前提下，逐漸可以降低服務成本，提供優質服務。
擴展數據:
第三方金融服務的運營模式:
首先，客戶選擇和雇傭獨立的財務顧問。在理財顧問的協助下，他們先分析自己的財務狀況，然後測試自己的風險承受能力。設定理財目標後，他們選擇不同的理財組合和投資工具來實現理財目標。第三方理財機構提供更多的是財富管理相關的咨詢服務。以國外成熟市場為例，很多第三方理財機構都是依托壹個大型機構或平臺，為其客戶提供相關咨詢。
第三方金融服務的盈利模式:
第三方理財收取的費用主要來源於理財規劃的咨詢費或提供的壹系列其他金融服務費用。美國獨立金融機構10%的收入來自理財規劃和咨詢，90%來自投資組合管理費。財務規劃服務按計費小時、固定項目費率或年度固定咨詢費收費；客戶對投資組合管理收費，壹般是管理總資產的0.5% ~ 2%。
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