(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察。
(2)細分客戶。確定目標市場和潛在客戶。
(3)風險管理。有效監控和控制客戶風險。
(4)客戶關系管理。與客戶保持聯系，調動他們的資源。
(5)客戶分析與評估。對客戶進行全方位的分析和評估。
(6)溝通。使用有效的溝通手段和溝通策略來維護與客戶的關系。
(7)談判。與客戶洽談業務。
(8)業務交易:引導客戶完成業務交易。
擴展數據
客戶經理的素質要求
壹個合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，時間管理的現代管理意識和團隊精神，性格熱情開朗，有責任心，熟悉各種金融產品的功能，在市場調研和客戶開發方面有豐富的管理經驗。
初級和中級客戶經理應符合以下要求:
(1)道德品質。應具有強烈的責任心和事業心，嚴守銀行和客戶的秘密。
(2)營銷技巧。能夠綜合運用市場細分、市場定位和營銷手段。
(3)知識全面。對金融、營銷、法律有深入的了解，熟悉銀行業務的方方面面。
(4)分析能力。能夠了解自己工作範圍的方方面面，能夠綜合分析客戶，對客戶風險有很強的預見性。
(5)策劃能力。工作目標明確、切實可行，計劃可行，預算安排準確有效，工作進度有序。
(6)協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層面保持良好的工作關系，具有較強的團隊合作精神。
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