第三方資產管理作為壹個獨立的機構，不是基金公司、銀行、保險公司，而是站在壹個非常公正的立場，根據客戶的實際情況，嚴格分析自身的財務狀況和資產管理需求，科學配置個人資產管理計劃中的各種金融工具。
三方財富管理公司的本質；
第三方獨立理財顧問的老板就是客戶。作為員工，完全是基於自己的利益。主講人和大家分享了自己的經歷，傳遞了快樂理財的理念，滿足了人們對理財知識的渴望，和金融機構打著理財的幌子賣產品有很大的區別。但由於服務商需要的專業性更強，提供服務的門檻相對較高，普通投資者很難使用專業的三方理財服務。
隨著互聯網技術和移動互聯網技術的不斷出現，降低服務成本，提供高質量的服務逐漸成為可能。如今，隨著個人財富的不斷增長，資產管理不再局限於國有企事業單位。個人資產管理已經初具規模，需求越來越大。個人資產管理是壹種流行的管理方式，即個人金融服務。第三方理財最早出現在美國、加拿大等國家。香港的第三方財富管理市場在10年前就開始發展，而中國內地還處於起步階段。第三方理財是金融中介市場發展的必然產物。
壹般是由獨立的中介理財咨詢機構提供的綜合理財規劃服務。基於中立立場，不代表保險公司、基金公司、銀行等任何機構。，而只是單個消費者的利益。這項理財規劃服務涵蓋範圍很廣，包括投資規劃、風險管理規劃、稅務規劃、現金規劃、消費支出規劃、養老金規劃、財產分配和遺產規劃。根據客戶的個性化、多樣化和長期理財需求，為客戶量身定制理財規劃方案。
第三方融資是金融混業經營或金融交叉營銷的價值核心。因此，職業理財規劃師的職業操守和誠信，對於站在中立的立場提出理財方案是非常重要的。為什麽要選擇第三方理財？
第三方理財的優勢或特點是:
壹是改變了傳統的金融產品銷售模式，完全遵循以客戶利益為中心的中立原則。由於第三方的中立特性，第三方理財的服務重心已經從產品導向轉向客戶服務。同時，根據客戶的生命周期需求，為客戶提供全方位的理財服務，註重與客戶建立長期、穩定、相互信任的客戶關系。
第二，人性化、個性化的金融服務。第三方理財顧問站在客戶的角度，以客戶利益為導向，以客戶資產的保值增值為目標，提供整體的理財規劃策略和方案。
這種理財規劃往往涉及基金、保險、證券、信托、稅務等多個方面。，從而實現客戶利益和價值的最大化。所以第三方理財幫助客戶做壹個長期可執行的計劃，重點是量身定制和個性化。第三方理財為客戶提供個性化服務的關鍵在於其獨立性、公開性和公平性。